美国比特币诈骗案搁置一年 监管如何应对“数字骗局”

数字货币交易从出现到目前，经历了自由生长，问题百出，监管打压，却始终未能找到合适的出口，依旧在合规的边缘试探。

少数国家虽承认数字货币交易合法化，比如日本，但在大多数国家，数字货币交易尚处于受限状态。国家的监管态度之所以从漠视转为强硬，原因在于，在缺乏监管和法律约束的情况下，数字货币交易安全堪忧，项目良莠不齐，极易被不法人员钻空子，扰乱经济秩序，威胁公民财产安全。

比如，有些不法之徒就利用数字货币，搞起了旁氏骗局。近期被引渡回美国的Renwick Haddow，就曾在14到17年利用自己控制的Bitcoin Store和Bar Works两家公司，出售所谓“证券”给潜在投资者，非法获得了超过3600万美元的加密货币。

Renwick Haddow的骗术并不高明，他懂的利用人“贪财”的心理，在公司没有任何盈利的情况下，对外宣称有专业人士指导获利。在虚假包装的外壳之下，Renwick Haddow迅速敛财，并先后转移了80%运营资金，分别向毛里求斯汇入400多万，摩洛哥100多万。

因伪造公司高管信息，造假运营数据，都对投资者造成误导，Renwick Haddow被指控两项电信诈骗罪。早在2009年到2013年间，Renwick Haddow也曾深陷欺诈指控。近期，Renwick Haddow已经从摩洛哥被引渡到美国，然而，自17年7月起，Renwick Haddow刑事诉讼案一直搁置，尚未起诉。

近年来，数字货币交易监管问题受到越来多关注。虽然美国在金融证券领域制定了成熟法规，但面对新生事物，监管机构不确定是否能将这些法规应用于数字货币监管。尽管SEC表示，这些法规有适用性，但尚未规定开发商如何遵守。开发商只能披露信息、寻求律师帮助，来证明自己不存在诈骗嫌疑。

此外，面对加密行业每年数十亿资金入驻，SEC不得不“手动”采集行业信息，推进监管步伐。就在2018年，SEC向80家公司发出了传票，收集信息包括新发行数字货币的销量。面对SEC的调查，美国有部分加密货币项目被迫转向海外，其中必然包括不少“问题”项目。

也有部分投资者表示，他们更青睐中国及周边国家的加密货币项目，认为亚洲地区数字货币项目质量更高。这里不得不提国内首个无艾希欧交易平台，99top（www.99.top），降低交易风险。

除了美国以外，世界各地对数字货币交易采取不同监管政策。日本限制数字货币交易种类，推出牌照制度，交易所申请牌照难度增加。

韩国在监管方面反复无常，投资者面对比以往更大的监管风险，另外规定匿名账户改为实名账户，并对交易所征税。毫无疑问，监管的推进必将限制野蛮生长的数字货币交易市场，势必会影响劣质交易所以及违规操作者的利益，如此看来，监管是劣质项目的拦路虎，是优质交易所的风口，对推进行业优化升级，有着十分重要的意义。