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可以对抗金融危机?买比特币是不是一个好的选择?

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文章来源:Web3团子

在过去三周的时间里,美国的三家银行接连关闭,瑞士信贷也爆出危机,市场恐慌情绪蔓延,多个股票连续下跌。然而,在市值最大加密货币「比特币」(Bitcoin)却不断飙涨,并在14 日下午突破2.6 万最高来到26,386 美元。而不过三天前,比特币价格一度跌到19,549美元低点。

在银行危机不断的情况下,比特币为何会有如此大的涨幅呢?现在买比特币是好的选择吗?


美2 月CPI 数据公布,比特币涨破2.6 万美元

14 日晚间,美国劳工部公布了美国2 月消费者物价指数(CPI),其中年增率为6.0%,符合市场预期,相较1 月的6.40% 有所下降,创下自2021 年10 月以来的新低。


该消息激励比特币(BTC)突破2.6 万美元,最高来到26,386 美元。不过随后卖压涌现,BTC 持续震荡走跌,一度在今晨5 点左右跌破2.4 万美元(高点下挫约9%),截稿前现报25010美元,过去24 小时涨幅为2.79%。


美国银行接连倒闭,暴露中心化金融漏洞

在过去一周里,美国银行倒闭潮引起了许多投资者的关注。

先是加密友善银行Silvergate倒闭,接着是美国矽谷银行(Silicon Valley Bank)宣布破产,而规模第二大的加密友善银行Signature Bank,在美国时间周日,已经由纽约州金融监管机构接管。

为了不让银行倒闭的危机扩大,美国政府展开一系列救援行动,向民众保证,美国时间周一一早银行开门时,都可以领取存款;总统拜登(Joe Biden)在美国时间13日美股开盘前出面信心喊话,强调美国银行系统绝对安全,存款不会凭空消失。

这次的事件,让世界再度见证了中心化金融体系的脆弱,而或许价格飙涨的比特币,正是为了这样的时刻而存在。

在上周日之前,比特币价格在2万美元上下震荡。然而,从本周开始,比特币价格开始不断上涨,在突破2.4 万美元后,不到一天的时间又突破的2.6 万美元。


比特币飙涨的原因

在美国银行纷纷爆出危机的时刻,比特币却不断飙涨,背后跟三大原因有关,让市场、投资人都纷纷恢复信心。

1、CPI 数据符合预期

美国2 月消费者物价指数(CPI)年增率(未经季节性因素调整)自1 月的6.4% 降至6%,符合市场预期,连续第8 个月呈现下降的趋势。

或许是受益于通膨数据并没有进一步恶化,淡化了投资者担忧,比特币获得一波强劲涨势。

2、美国政府出手

矽谷银行的倒闭,也被视为2008年金融海啸后,规模最大的美国银行倒闭事件。

为了防止影响更扩大,美国财政部长耶伦(Janet Yellen)、联储局主席鲍威尔(Jerome Powell)和联邦存款保险公司(FDIC)主席格伦伯格(Martin Gruenberg)在12日发表联合声明表示,会保护所有存户,让大家都能顺利领到存款,并且不会让纳税人承担。

美国财政部也将从交易稳定基金中,提供最多250亿美元,为银行定期融资方案提供备援,银行可以比过去取得更多的贷款等。

此外,为了避免矽谷银行倒闭对英国科技业造成打击,汇丰银行(HSBC)与英国首相苏纳克(Rishi Sunak)及英国央行官员讨论后,13日决定用1英镑价格收购矽谷银行(SVB)的英国分行(SVB UK)。

同时,为了稳定市场信心,总统拜登(Joe Biden)在周一美股开盘前发表谈话。他表示,所有受影响的客户,在周一银行开门后,都可以放心取回存款,而造成这次银行倒闭的管理层,也会被解雇,未来如果联邦存款保险公司(FDIC)接管银行,本来经营银行的高层,也绝对不会在那里工作。

3、USDC 价格回升

美元稳定币USDC发行商Circle上周表示,有约33亿美元的USDC储备金卡在破产的矽谷银行,约占USDC总储备的8%,让市场相当忧心,USDC价格一度跌至0.87美元,与美元严重脱钩。

Circle执行长杰里米阿莱尔(Jeremy Allaire)在推特上表示,矽谷银行银行开门后,会把银行内的资金,都转移到纽约梅隆(BNY Mellon)内,请用户不必担心,随后USDC价格回升。


比特币可以对抗金融危机吗?买比特币是不是一个好的选择?

Silvergate、矽谷银行及Signature Bank的危机,跟传统银行的风控与资产配置有关,也让世界再次见证了中心化金融的脆弱,价格飙涨的比特币,能发挥什么作用呢?

经济学家诺埃尔阿奇索(Noelle Acheson)表示,对于过去几天,企业家、银行家、财务主管所感受到的压力,他非常敬佩与尊重,「我会直率且几乎带着遗憾地说:所有这一切,都对比特币有利。」他认为 比特币去中心化、抗审查的特性,正与传统银行业的脆弱性形成鲜明对比。

金融机构Fundstrat数位资产策略负责人肖恩法瑞尔(Sean Farrell)持类似看法,他说这次比特币的飙涨,是因为投资者意识到中心化银行系统的脆弱性,而比特币可以提供解方。

外媒《Coindesk》在报导中提到,比特币的美妙之处在于,背后由数学、程式码所组成的去中心化价值储存系统,不需要透过人类来管理,「没有人会拿出你90%的存款来获利、没有银行挤兑的可能性,更没有人会用你辛苦赚来的钱去买债券。」

回顾历史,比特币就是在2008年金融海啸的背景下诞生的,当时从美国而起的次级房贷危机波及全球,导致全球市场及金融机构,纷纷出现流动性危机。民众信任的众多银行陷入破产窘境,导致全球政府,不得不使用纳税人的钱去拯救这些银行。

银行的垮台,显示了中心化金融机构、以及建立在其公信力上的金融体系的脆弱性。

同年,匿名人物「中本聪(Satoshi Nakamoto)」就发表了论文《比特币:一个点对点的电子现金系统》, 比特币也被视为2008年金融危机的产物,是对全球金融市场高度仰赖中间人的反动。

中本聪打造比特币系统的第一个区块「创世区块」中,有一句经典的句子。

「The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks.」(泰晤士报2009 年1 月3 日刊,财政大臣即将释放对银行的第二批救助)

这句话是当天英国泰晤士报的头版标题,当时的报导提到,因为当时的借贷困境正在恶化,英国财政大臣阿利斯泰尔·达林(Alistair Darling),正考虑实施第二轮银行紧急援助计划的可能性。

这句话成为比特币「创世区块」的一部分,可以解读成,中本聪设计比特币的初衷,是为了应对全球金融危机,提供一种去中心化、不可篡改的货币形式。而或许,比特币正是为了这类危机而生。

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