Coinbase与NYDFS达成1亿美元和解协议后股价涨超12%

本文来自 The Block ，原文作者：Kollen Post & Adam Morgan McCarthy

Odaily 星球日报译者 | 念银思唐

摘要：

- 与纽约 金融 监管机构达成的和解协议显示， Coinbase 的反洗钱计划未能跟上牛市期间客户的增长。

- 该公司将向该监管机构支付 5000 万美元，另外 5000 万美元用于扩大合规部门。

Coinbase 与纽约金融服务部（New York Department of Financial Services，简称 NYDFS）达成了一项 1 亿美元的 和解协议 ，此前该监管机构对其合规计划的失败进行了调查。

NYDFS 对 Coinbase 处以 5000 万美元的罚款，并要求该公司在与其达成和解后，再 投资 5000 万美元用于合规计划。该监管机构发现，Coinbase 在审查客户身份和就可疑交易发出警报方面存在漏洞。特别是，它指出，从 2020 年到 2021 年，该加密 货币 交易所 未能跟上客户基础的增长。

“Coinbase 缺乏足够的人员、资源和工具来同步这些警报，积压量迅速增长到无法管理的水平。”和解协议中写道，“到 2021 年底，Coinbase 积压的未经审查的交易监控警报增加到 10 万多个（其中许多是几个月前的），需要加强尽职调查（EDD）的积压客户超过 14, 000 名。”

自 2017 年以来，Coinbase 已获得 NYDFS 的数字资 产业 务许可证（通常称为 BitLicense）。BitLicense 被认为美国加密领域最严格的监管制度，它需要进行持续的审查，包括 2020 年与 Coinbase 合作的审查。

该和解协议包括 2021 年初发生的一起事件的细节，在这起事件中，一名用户在没有提供适当文件的情况下，假装自己是一家公司的员工，在 Coinbase 上代表该公司开设了一个账户，从该公司窃取了 1.5 亿美元。此人将该公司的每日提现限额提高了 50 倍，随后进入了该公司的银行账户，从该账户中向 Coinbase 转了 1.5 亿美元。

然后，不法分子将该法币存款兑换为加密货币，并将其转移到一个独立的 钱包 中。Coinbase 在六天内都不知道这一活动，直到该公司的银行联系了该加密货币交易所。执法部门最终追踪到了有问题的加密货币，并将其归还给合法的所有者。

2022 年 2 月，该公司聘请了一名独立的监督员，以解决这些问题，但他们最初的努力并没有完全令 NYDFS 放心。

Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在一份声明中指出，NYDFS 的调查最初是在向美国证券交易委员会（ SEC ）提交的一份文件中披露的。他在一份声明中表示：“Coinbase 已经采取了实质性措施来解决这些历史性缺陷，并仍然致力于成为加密领域的领导者和榜样，包括在合规方面与监管机构合作。我们相信，我们在合规方面的投资超过了全球任何其他加密货币交易所，我们的客户在使用我们的平台时可以感到 安全 和受保护。”

纳斯达克数据显示，Coinbase 股价昨日上涨 12.2% ，至 37.7 美元。而 Coinbase 上周曾跌至 31.86 美元的历史低点。

FRNT Financial 首席执行官 Stéphane Ouellette 表示：“这种和解通常被视为监管机构给出一种说法，然后暂时放过了有问题的相关实体。”

他补充说，与 Coinbase 的规模相比，和解金额相对较小。

“有一种观点认为，‘好吧，监管机构已经表明了自己的观点，他们暂时不会管 Coinbase，’”Ouellette 说，“最近的一个先例也支持这一观点。在 NYAG（纽约总检察长办公室）起诉 Bitfinex /Tether 并达成和解后，这两个实体在美国的行政关注相对较少，监管重点似乎已经转移到其他实体或诉讼上。”