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Solv Protocol——用来发行债券的金融NFT平台 想象力远大于收藏品NFT平台

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作者:北辰

没有人会怀疑NFT市场的潜力,但现在所有关于NFT市场的讨论,几乎都是在讨论作为收藏品的NFT,顶多再加上DID的域名。

 

但其实忽略了NFT更大的应用场景——金融市场。DeFi领域的仓位、订单、抵押品、债务……总之一切需要凭证的资产都可以打包成NFT,就能轻易转让所有权了。

 

Solv Protocol是第一个也是最大的去中心化金融NFT市场,用于创建、交易和管理代表金融权利的NFT的凭证(Vouchers)。

 

DeFi为什么需要NFT?

 

随着DeFi的不断迭代,越来越多的场景开始引入NFT来释放流动性,例如 Uniswap V3的LP代币、Deri的仓位。

 

之所以没有采用常见的同质化代币(FT)来表示,是因为每个人的仓位都是不同的,无法用FT来直接表示,而NFT则可以非常方便地转移。

 

所以我们看到很多staking项目也会发行FT来释放被锁在订单里的流动性(如vToken),但这是一种间接的方式,是把一个具有多维属性的资产拆解为若干个FT来流通,未来在还原的过程中会有损耗(交易费以及潜在的风险)。

 

用Solv团队充满技术主义色彩的话来阐述金融NFT的势在必行,就是由于ERC20代币在准确表达和执行上的无能,因此要想实现高级金融工具的复杂功能,就需要借助于ERC721对ERC20代币的描述能力。

 

简而言之就是只有NFT才能表达资产的多维属性。

 

当然,此时的金融NFT仍然缺乏交易的场景,不像作为收藏品的NFT有那么多交易平台,而且还竞争激烈。

 

Solv Protocol就应时而出,它不仅是金融NFT的交易平台,更是发行平台——Solv简化了把FT资产铸造为NFT的难度,任何普通用户都可以基于Solv这个基础设施来定制自己的金融NFT。

 

Solv的应用场景远不止于staking,而是各种金融合同都可以直接转让,无疑打开了DeFi的想象力。

 

Solv的核心机制

 

Solv提供金融NFT的一站式发行和交易。

 

发行

 

Solv首先提供了Vesting Voucher(归属凭证),它可以把金融合同打包铸造成NFT,然后就自动化执行任务,用户持有该NFT届时可以兑现。

 

由于这个NFT可以进一步拆分(例如拆分为锁仓的和可解锁的),还能和其它相似的NFT合并,所以就跟FT一样灵活处理,即按合同去实现线性释放、单点释放或者阶段释放staking资产等各种任务。

 

Vesting Voucher(归属凭证)的资产类型还算比较简单(也比较主流),直接把合同打包铸造即可,Solv还提供了更复杂的金融NFT——Convertible Voucher(可转换凭证)。

 

你可以把它当做传统金融市场上的可转换债券,就是一张有利息与到期日的债券,但是到一定时间或者到期日的价格触发了预设区间,投资者就可以按优惠价将债券转化成为股票。

 

Convertible Voucher(可转换凭证)差不多类似原理,在NFT里内嵌了价格区间,投资者可以根据到期时的交易价格,享受多层次的回报。

 

对DeFi项目方来说,发行Convertible Voucher(可转换凭证)融资有很强的吸引力,因为募资不会影响当前的二级市场的价格。

 

另一个复杂的金融NFT是Bond Voucher(债券凭证),内嵌了看涨期权,而且还能与Convertible Voucher(可转换凭证)组合,用于DeFi项目方的募资。

最新推出了Dream Voucher(梦想凭证), 它适用于早期的没有代币的项目,然后承诺未来会用代币激励早期用户和社区成员。

 

交易

 

无论是个人投资者还是DeFi项目方,都可以在Solv上将原生代币锁定到NFT中。

 

用Solv自己的话来说,“这是一项革命性的DeFi发明,可以让任何早期团队与用户建立牢固、有机的关系”。

 

但铸造NFT只是第一步,如果不能交易,那么第一步就毫无价值。

 

Solv还提供了Marketplace,也就是这些NFT的专属交易市场,另外也支持在ERC721的市场(如 OpenSea )交易。

 

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其它场景

 

以上都是基于Solv Protocol可以实现的功能,其实在Solv之外,那些金融NFT还有其它应用场景,但也是Solv不可或缺的价值。

 

比如在在NFTfi、Drops和Taker等NFT借贷平台上存入Vouchers作为抵押品,就可以借入需要的资产了。

 

还有一个目前来看不是很重要的场景,那就是Vouchers可以作为指数基金的基础资产(NFTX和Unicly等协议支持)。

 

总结

 

Solv的解决方案的优势在于减少了交易摩擦,因为它直接把订单铸造成了vNFT——相比之下传统的staking项目则需要铸造许多个vToken。

 

目前来看,个人交易者交易自己的仓位的需求并不是很大,但Solv作为一站式方案提供商,有一个意想不到的作用,那就是融资。

 

Solv支持发行的Vesting Voucher(归属凭证)、Convertible Voucher(可转换凭证)以及Bond Voucher(债券凭证),都非常适合项目方融资,因为对项目方来说有到期日可以缓解时间上的压力,对投资者来说虽然有到期日但NFT可以交易。

 

所以Solv目前在一级市场大力推广IVO(首次凭证发行),目前已为39个项目服务,大有成长为最大的crypto发债平台的势头。

 

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