什么是摄氏度(CEL),为什么会崩溃?
随着比特币螺旋式下跌,加密借贷平台暂停了提款,导致其自己的代币暴跌。这就是发生的事情。
在更广泛的加密市场崩盘之际,加密借贷平台 Celsius 于 6 月 12 日宣布暂停其借贷平台的所有提款,理由是“极端市场条件”和“稳定流动性”的需要。
公告发布后的几个小时内,Celsius 的原生代币 CEL单小时暴跌70%;到第二天,它的交易价格下跌了 40% 以上。CEL 的螺旋式下降正值大规模抛售之际,加密货币的总市值暴跌至不到一万亿美元,比其3 万亿美元的历史高点低三分之二以上,而比特币 跌至2020 年以来的最高水平。
摄氏的使命宣言称,其目标是“颠覆金融业”。如果彭博社选择和金融时报的头条新闻是值得关注的,那么它肯定会对加密市场本身产生破坏性影响。
所以发生了什么事?简短的回答:没有人真正知道,但麻烦在过去一年一直在酝酿。
它是如何开始的
在去中心化金融 ( DeFi ) 借贷平台中,CEL相当典型。任何人都可以跳上去借钱和借钱,但如果他们对后者感兴趣,则贷款需要超额抵押,这意味着借款人必须存入比借款更多的钱。这对普通人来说是违反直觉的,但请记住,加密货币目前不受监管,因此没有收债员来防止借款人违约。
因此,虽然 DeFi 通过提供比储蓄账户更具竞争力的收益来提供替代金融系统的承诺,但仍然存在资本和技术进入壁垒。
一旦用户冒险并在协议上投入了一些钱,他们就能够获得可观的收益。根据其网站, Celsius为USDC和Tether等稳定币提供超过 7% 的回报, Polygon为 7.25% ,以太坊为6% ,比特币为 6.25% 。
然后,该协议以更高的利率将其汇集的代币借给借款人。摄氏坚称,除了协议内借贷和比特币挖矿业务外,它不会将客户的加密货币用于任何其他用途,并吹嘘其“透明度”和“实时审计”是其独特卖点。
最近怎么样
在 6 月 13 日宣布暂停提款后不久,Celsius 的 CEL 代币开始自由落体。加密市场的其余部分似乎也纷纷效仿,尽管损失不那么明显。
摄氏问题的短期原因似乎是由于Lido 的质押以太币(stETH),这是一种与以太坊的 ETH 挂钩的代币。stETH 代表锁定在以太坊 2.0信标链上的 ETH——一条与以太坊主区块链平行运行的链,最终将在称为Merge的事件中与以太坊主网结合,将网络从工作证明共识机制转变为证明股权。
在 DeFi 平台上,stETH 经常被用作借入 ETH 的抵押品。问题是,stETH 最近失去了与 ETH 的挂钩,威胁到了这些位置。由于持有者抛售和合并日期陷入不确定性,现在 stETH 面临着巨大的抛售压力。
那么这和摄氏有什么关系呢?DeFi 平台已将客户资金锁定在 stETH 中,stETH 脱钩可能会引发一波赎回潮,引发流动性危机。
CEL 价格
在过去的一年里,一些监管机构明确表示,他们将高收益的加密借贷产品(如摄氏)视为未注册证券。到去年 9 月,四个州(新泽西州、得克萨斯州、阿拉巴马州和肯塔基州)已经发送了摄氏制止信。同月,在美国证券交易委员会威胁如果推出 Lend 产品将采取法律行动后, Coinbase 关闭了自己计划中的 Lend 产品。
至此,Celsius 已经以“监管不确定性”为由关闭了在英国的业务。该公司决定迁往美国也将消除战略扩张,使其能够专注于获得国内许可证和注册,以“确保摄氏及其社区的长期生存能力”。
2021 年 10 月,Celsius在一轮融资中筹集了 4 亿美元,估值超过 30 亿美元。到 11 月,它披露,在超额认购募集资金后,资金已增至 7.5 亿美元。获取关于我们最重要故事的每日加密新闻更新 + 每周综述。
2022 年 5 月,Celsius 改变了其奖励产品以遵守监管机构的规定,逐步取消了针对未经认证的美国投资者的高息账户,本质上是一种奇特的说法,它禁止了年收入不超过 20 万美元且银行存款不超过 100 万美元的人从获得最高收益。
在另一个 DeFi 标准持有者 Terra倒闭一个月后,Celsius 目前的困境就出现了。该平台与美元挂钩的稳定币 UST在其排名第一的用例(在 Anchor 上获得 20% 的收益率)受到市场不确定性的影响后跌至零。随后大规模退出,数十亿美元被烧毁以铸造 LUNA,其速度对于挂钩算法来说太快了。整个生态系统都被消灭了。
与此同时,很多钱都从摄氏转移出去了。2022 年上半年,锁定在协议上的数字资产总额从240 亿美元左右缩水至 120 亿美元。
在周日冻结提款之后,Celsius 的竞争对手Nexo提议收购该公司的某些流动资产,并指出Celsius“似乎破产”。随着更广泛的加密货币市场深陷亏损,对于 DeFi 尤其是整个加密货币来说,这是一个动荡的时期。
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