DeFi 课堂丨如何破解 DeFi 生态“碎片化”难题？

作者：王也

与传统金融相比，DeFi 的优势之一是可组合性。目前以太坊生态系统上出现了 MakerDAO、Compound、Uniswap 这样的“加密货币乐高”。开发者可以像搭建“乐高积木”一样，在已经建立好的代码或协议上快速开发，并利用存量用户基础。自 DeFi 诞生以来，舆论和大众拼命推广 DeFi 的“可组合性”，认为“可组合性”能带给传统金融创新。但是大家忽略了一点，即使是“DeFi 乐高”，也避免不了出现生态系统的碎片化，或交互上的摩擦。

目前，DeFi 产品各自定义自己的接口，同一类别的 DeFi 协议也有不同的接口：Maker 有 Maker 的接口，Compound 有 Compound 的接口，Aave 有 Aave 的接口。这为相互交互造成了障碍。同时，随着 DeFi 项目的增多，组合交互的成本不是线性增加，而是 NxN 倍增，这也带来了不必要地交互摩擦。

PeckShield 创始人蒋旭宪认为，解决“碎片化”的办法是标准化 DeFi 的接口。

“大家知道 ERC20 标准定义好了资产 Tokenization 的接口一样，这不仅极大方便了以太坊上的资产繁荣和汇聚，也吸引了别的公链的资产，包括 BTC 或 EOS 方面的资产。DeFi 协议本身也要如此，可以极大的简化交互，带来流动性的增加。”蒋旭宪曾在“惊魂 48 小时——极端压测之后 DeFi 引发的集体思考”AMA中表示道。

此外，蒋旭宪认为传统的 DeFi 组合方式可能会带来安全方面的连带⻛险，需要某种机制的对冲。比如说目前的 DeFi 保险和 DeFi 理赔，也应该是“DeFi 乐高”的一部分，来平衡对冲 DeFi 安全风险。

Zerion 推出 DeFi SDK，来解决 DeFi“碎片化”问题

针对 DeFi 生态系统碎片化，DeFi 开发者们也都在做相应的努力，近日 DeFi 聚合器 Zerion 推出了一个 DeFi SDK 组合，以解决“碎片化”带来的高成本和用户体验感差的问题。

Zerion 表示过去花了很多时间去研究 Uniswap, MakerDAO、Vaults、Compound、Bancor、0x、Uniswap Pools、DSR、Fulcrum 等 DeFi 协议，想要弄懂每个 DeFi 协议的来龙去脉，对用户界面和用户体验做不断优化，为前端和后段客户不断更新 Web 端、iOS 和 Android 客户端的接口，但是他们发现，这种做法非常分散、支离破碎、且浪费时间。

为了缓解上述局面，Zerion 近日推出了一套开源的 DeFi SDK，希望能够缓解 DeFi 生态系统中的“碎片化”问题。

DeFi SDK主要面向三类用户：

· 开发者：对于 DApp 开发者，DeFi SDK 可以帮助他们整合 DeFi 协议就像使用单个工具库一样简单。DeFi SDK 帮助开发者们完成对 17 个以上的主流 DeFi 协议的即时访问，开发者们再也不需要手动去整合这些协议。对于协议开发者，DeFi SDK 可以使“升级”及时地映射到所有的 DApp 上面。

· 社区用户：Zerion 正在共享解决常见问题的开源解决方案。DeFi SDK 增强了不同 DeFi 产品的互操作性，使构建 DeFi 应用程序更加容易。

· 普通用户：DApp 现在可以支持普通用户中意的 DeFi 资产和协议，用户体验将会越来越棒。

DeFi SDK 是如何工作的？

DeFi SDK 的核心是 Token 适配器和协议适配器。

Token 适配器

Token 适配器是一种智能合约，它提供一个链上解决方案来获取加密货币衍生资产的原生 Token，可以把它看作是对复杂的 ERC20 令牌有意义的解码器。

图片来源于：Medium

拿 Uniswap 的 ETH-cDAI 的资产池举例，从字面看，它是一个非常复杂的 Token，但其实它只是由一对高收益的 DAI (cDAI)和 ETH 组成。UniTokens 的 Token 适配器可以“解开”表面看似复杂的衍生 Token 组合，并将原生 Token 返还给客户。下图为 Uniswap 的 Token 适配器代码：

Uniswap Token 适配器

协议适配器

协议适配器适用于 DeFi 协议的链上信息，比如用户的债务和存款余额。

目前，DeFi 生态面临着严重的“碎片化”问题，因为像 Fortmatic 或 MetaMask 这样的钱包可以获取 ERC20 基础代币的余额，但却没有读取更复杂的 DeFi 衍生品资产的标准。这些信息通常需要硬编码或通过 API 接口来获取，而不是直接通过查询用户链上余额来获取。显然，用户体验并不理想。

图片来源于：Medium

DeFi SDK 包含每个协议的元数据，对于 DApp 开发人员，这允许接口使用对适配器登记表（Adapter Registry）的一次调用来获取与协议相关的所有信息，该注册表是每个接口支持的协议适配器和 Token 适配器的白名单。

图片来源于：Medium

任何人都可以为他们的协议创建一个 Token 适配器，任何人也都可以为他们的钱包或 DApp 维护自己的 Adapter Registry。例如，Zerion 的 Adapter Registry 是一个经过审查的列表，其中包含 Zerion 支持的所有 DeFi 协议。

Adapter Registry 地址：https://github.com/zeriontech/defi-sdk/wiki/Addresses

目前使用 DeFi SDK 的应用程序有：Zerion、MyDeFi、Frontier 和 DeFi Market Cap。

如果你是一个开发者，开发了一个 DeFi 协议，那么这时候你该如何创建适配器呢？包括以下3个步骤：

· 查看 Zerion 的适配器的开源示例：https://github.com/zeriontech/defi-sdk/tree/master/contracts/adapters；

· 创建自己的适配器智能合约，将其部署到 Ethereum 主网并在 Etherscan 上验证它；

· 一旦适配器完成，在 Github 上打开一个 pull request，Zerion 需要进一步验证并将它添加到 Zerion AdapterRegistry 中。

完成以上步骤后，你的协议将立即对 Zerion 和其他使用 DeFi SDK 的 DApps 的用户可见。

参考资料：Medium：《DeFi SDK: Making Money Lego Work》