教你如何建立一个稳健的加密投资组合

大多数人都不擅长构建加密投资组合。有人因为投资太激进而遭受损失，有人因为投资过于保守而仅把钱放在安全的桌子上白白浪费赚取收益的机会。

以下是如何在 2022 年建立稳固的加密投资组合（+我个人的投资组合推荐）：

投资组合目标

你的目标是：

• ↓ 降低风险

• ↑ 增加奖励

（同时坚持您的风险承受能力、目标和时间表）

事实上，不存在所谓的完美投资组合。

我将通过一些理论+例子来进行阐述，而你则必须思考什么对你才是有用的。

组建一支队伍

建立投资组合有点像建立一支运动队。

想象一下，如果你的球队只有守门员——那么防守太多，没有进攻！

您投资组合中的每个职位都有不同的角色。既要有防守球员（稳定币），并且是得分手（更高的风险）。

每个风险等级的角色

• 稳定币：保留资本，用作逢低买入的弹药。

• 蓝筹股：看好长期增长。 用作长期持有。

• 中等风险：一个很好的持仓平衡。

• 高风险：您有可能获利 10-100 倍。 前提是确保您做到获利了结。

让我们看一些示例投资组合：

BTC / ETH 组合

对于想要接触加密货币但又不想掉进兔子洞的人。

它既安全又简单。

杠铃策略

你会走风险曲线的两个极端，同时避开中间风险偏好。

50% 投资最安全的资产。

50% 投资高风险资产。

0% 投资中等风险资产。

这种策略因Nassim Taleb而出名，但如果他看到有人将其应用于加密，他肯定会发脾气。

50/25/25组合比例

50%投资BTC（或用 ETH 代替）

25% 投资低风险资产

25% 投资中等风险/垃圾币资产

这是一个可靠的投资组合。

这种投资组合更安全，同时给你足够的回旋空间来填补你的垃圾币潜在亏损。

比特币 最大化主义

100% 分配到比特币中，不会考虑其他任何资产。

但愿他们是 Pomp（比特币最大化主义者） 的好朋友

边缘领主（3 月 22 日）

很难创建“一劳永逸”的投资组合，但下面是我最好的尝试。

稳定币 15%

以太币 15%

比特币 15%

竞争性Layer1项目30%：

高风险资产 25%

该投资组合背后的理论：

就风险与回报而言，竞争性Layer 1 目前是最好的。 选择你喜欢的。 我喜欢 LUNA 和AVAX。

BTC 和 ETH 是您的避风港。

逢低买入。

剩余的百分比足以用于修正您的交易。

牛市与熊市投资组合

当它是“山寨币季节”时，转向高风险游戏有更多的上行空间。

所以你的熊市和牛市投资组合应该看起来不同。

最简单的方法是根据我们所处的季节改变你的稳定币分配。

投资组合构建中的常见错误

以下是一些损害收益的最常见错误：

大多数人都过于激进

我看过很多加密投资组合，最常见的错误是人们过于激进。

是什么原因造成的？

幸存者偏差。 你听说过有人把 5,000 美元变成 500 万美元，并认为你也可以这样做。

邓宁-克鲁格效应。 简单事情不屑做，难得事又不愿意做。 你认为你对 DeFi 的了解比你实际了解的多。

缺乏耐心。 对生活不满意，想尽快逃离

这会让你做出冒险行为，例如使用杠杆或持有过多的垃圾币。

FOMO。 你最喜欢的大V说某个币将上涨 100 倍。 所以你FOMO进入它。 并且因为没有更多的现金，所以你把手里的蓝筹股卖掉换取垃圾币。

建议：思考出一个计划并坚持下去。

投资组合过于多元化

多样性是好的，但有一个限度。大多数人很难掌握所有这些项目。

另外，如果一个币已经涨了很多，那你大概率也不会再获得太多价值。

没有重新平衡投资组合

重新平衡意味着买卖资产以维持相应的百分比分配。

想象一下，如果你的狗屎币现在占你的投资组合的 20%。而你设定的目标是最大约 5%。您需要在为时已晚之前获利并重新平衡比例。

说起来容易做起来难。

“你什么时候重新平衡？”

这取决于实际情况。

熊市没有太多的需要重新平衡。 我会每周检查一次我的投资组合。

但在一切都在抛物线发展的竞争币季节？ 我会检查我的投资组合并更频繁地重新平衡它。

关于建立投资组合的更多想法

多样化用例

想想你对加密的长期愿景是什么，并尝试在不同的行业中获得敞口。

这有点像在股票市场上你可以在医疗保健和科技领域投入资金。

加密领域的示例：

比特币

以太坊

ETH layer2

竞争性Layer1

Layer0

隐私币

GameFi

稳定币

元宇宙

耕种即服务

衍生品

和更多

投资vs.交易

我愿意持有某些代币几年时间，比如 BTC 和 ETH。

而我持有的一些高风险资产是处于交易目的——我可能只持有几周或几个月。

我将根据叙述、趋势和元游戏来决定是卖出还是持有。

赚取收益

你应该尝试通过质押和 DeFi 来优化一切的收益。

确保您了解所涉及的风险。

质押你的蓝筹股。

通过流动性对赚取收益。

平衡您的非加密资产

我知道大多数年轻人都在使用加密资产。

尽管我很喜欢加密资产，但这是有风险的。

找出所有资产类别的最佳平衡：

现金

加密资产

股票

房地产

实物黄金

了解您的风险承受能力

在过去的两个月里，您感觉如何？

如果您的投资组合变为-95%，您会有什么感受？

您在加密货币之外拥有多少资产？

你的赚钱能力是什么？

创建您的投资组合以适应您的风险承受能力。

我有高风险承受能力。如果我持有的加密资产价值出现 -90%，我仍然可以承受。 我很明白这一点，因为我经历了 2017 年熊市。

问题是有些人具有低风险承受能力，但他们仍然在高风险游戏中投入过多。这就是导致恐慌性抛售的原因。

“您如何跟踪您的投资组合”我使用自定义电子表格 + @zapper_fi 的组合。如果需要，您可以使用 @coinstats 之类的投资组合跟踪器。制作自己的电子表格解决方案是最好的选择。

免责声明和透明度

以上这些都不是财务建议，仅用于教育目的。你应该假设我拥有上面提到的许多币。

我的投资组合建议是暂时的，这可能会改变。 行业发生变化，我不断学习/适应。

总结

关键要点：

了解您的风险承受能力、目标和时间范围

大多数投资组合过于激进或包含太多币种

获得您长期相信的资产类别的敞口

查看示例投资组合，看看哪些内容能引起您的共鸣