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亲爱的 DeFi 爱好者们，
本周 YFI 创办人 Andre Cronje 再推新产品 Keep3r ，他会像 Yearn 再度爆红吗？他的理念又是什么？我们的观点与您聊聊这个为开发者而生的项目。
本周头条还有：PoolTogether V3 额外奖励竟然比奖金还值钱？；Aave 正式将协议管理密钥移交给社区；以及 Harvest Finance 赔偿投票支持创建可交易的 IOU 代币进行赔偿等等。
本周大佬观点节选了一篇称 DeFi 最大的问题是透明度的 Coindesk 报导。该报导随即引起 Nextual Mutual、Uniswap、Compound 各方 DeFi 创办人级大佬呛声回应，非常精彩。
ㄧ、我们的观点
Keep3r 是 DeFi 完全去中心化的最后一哩路吗？
什么是 Keep3r？
本周上线的 Keep3r 是 yearn.finance 创办人 Andre Cronje 发布的一项新 DeFi 项目。与大部分 DeFi 项目不同的是，他是服务 DeFi 开发者的平台。AC 意识到有些智能合约的运行需要外部人员 “工作” (例如回报交易资讯等)，Keep3r 不负责执行工作，而是提供一个平台让需要外部工作的项目注册 「Jobs」 (任务)，以及有能力执行动作的人注册为 「Keepers」 (管理人)，从而媒合双方供需。也就是将这些原本难以去中心化的 “动作”，分散到各个 Keepers 手中执行。
Keep3r 如何运作？
1. 项目方：注册 Jobs，提供报酬
需要外包任务的项目方可以在官网上或通过调用 Keep3r 合约来注册任务。可以根据自己的安全性需求来挑选 Keeper，例如要求 Keepr 的保证金数量、完成任务情况、成为 Keepr 的时间长短以及 Keepr 质押相关代币的量等。
2. Jobs 执行者：注册成为 Keeper、抵押保证金、执行 Jobs
任何用户可以透过官网或合约来注册成 Keeper 并抵押保证金（$KP3R，Keep3r 发行之代币）。 注册 Keeper 需要约三天，三天后即可执行 Jobs 并获取报酬。
3. 社群治理：审核 Jobs 和 Keeper
Keep3r 有发行治理代币 $KP3R ，拥有该代币就可以参与社群治理。$KP3R 可用于让 Keeper 抵押保证金，或是让项目方提供作为报酬。若项目方提供报酬为 $ETH，则 Keep3r 将收取 0.3% 的手续费。
哪些 Jobs 可透过 Keep3r 完成呢？
智能合约中需要外部指令触发的工作，例如借贷平台的债务清算、预言机的基础值更新、聚合平台的资金策略地换、Synthetix 的缓存更新、YFI 的挖矿等等。目前已经 注册完成的 Jobs 包含 Uniswap V2 预言机、Aave 的清算等等。
结论：完全去中心化的最后一哩路？
DeFi 看似被眼中只有获利的炒币族群侵蚀，别担心，Andre Cronje (还有一大票高手) 仍然在为完善 DeFi 服务而努力。目前的 DeFi 生态透过区块链、智能合约、社群治理等机制已然达成很高程度的去中心化，而 Keep3r 则更进一步，希望将智能合约中仅剩的第三方需求也一并除去。如果说 DeFi 是金融界的工业革命－让智能合约取代人力，那么 Keep3r 就像是进一步将厂长、工头的权限下放给社群，实现完全去中心化的最后一哩路。
延伸阅读
二、本周大事记
✨ 本周头条
Andre Cronje 新 DeFi 项目 Keep3r Network 发布 v1 测试版
yearn.finance 创办人 Andre Cronje 新的去中心化链上服务外包网络 Keep3r Network 发布 v1 测试版，代币名称为 KP3R。AC 表示，Keep3r Network 仍在审计中，合约已经过审计和审查，不过这并不意味着不会存在错误。该项目中，Keeper 是指负责执行工作的外部人员，Job 指的是希望外部实体执行某项操作的智能合约。
PoolTogether V3 额外奖励比奖金还值钱！
在无损彩票 PoolTogether V3 推出的第一轮抽奖，目前彩票奖金约为 1,607，而由社群赞助的额外奖励价值已超过 7,100 美元。也就是大奖总值 8,700 美元。其中，额外奖励包含 26 种 ERC20 代币、 NFT 的奖励，数位收藏品交易平台 Rarible 代币 RARI、MyCrypto 一个月会员等等。有趣的是，本次参与者最少的持票者花费为 20 DAI，中奖机率约为 1/50000，比传统乐透彩高出许多。
Aave 正式将协议管理密钥移交给社区
DeFi 借贷协议 Aave 宣布正式将协议管理密钥移交给社区。 Aave 表示，这是其去中心化的重要一步。为此，Aave 将把「Aave Governance」合约设置为能够更改协议合约参数的「Lending Pool Manager」；把「LendingPoolAddressProvider」合约和「TokenDistributor」合约的所有权授予 Aave Governance，使 AAVE 社群对协议拥有完全控制权。
Harvest Finance 赔偿投票支持创建可交易的 IOU 代币进行赔偿
DeFi 协议 Harvest Finance 发推称，针对 USDC/USDT 存款者的赔偿投票已经结束，71.93% 的投票用户支持创建一个可交易的 IOU 代币进行赔偿，并拥有自己的 Uniswap 市场。下一次投票将围绕针对 IOU 代币（IOU/FARM 或 IOU/USDC）的 Uniswap 市场展开。
Nexus Mutual 创办人发起 MakerDAO 提案，建议使用 Nexus Mutual 平衡负债风险
DeFi 保险 Nexus Mutual 创办人 Hugh Karp 在 MakerDAO 社区发布改善提案，该提案建议 MakerDAO 协议通过使用 Nexus Mutual 量身定制的保险来转移部分资产负债表不平衡的风险。该提案称，Nexus Mutual 可为 MakerDAO 提供两种保险，一种是基于阈值的 DAI 债务，例如产生的债务超过 5,00 万 DAI，则将支付 300 万 DAI 赔偿；另一种是如果发生紧急关停，则将对所有批次的索赔进行支付。
? DeFi 协议
Cream Finance 更新利率模型，提高借贷成本增长率
去中心化金融协议 dForce 启动 Snapshot 治理系统
? 流动性挖矿
Mooniswap 现已支持合规稳定币 HUSD 流动性挖矿
Wootrade 突破 1500 万美元创新高，并已提供 WOO 的流动性支持
风险分级衍生品协议 BarnBridge 流动性挖矿启动不到两周，总锁仓量已接近 5 亿美元
? 稳定币
Tether 向 ERC20 USDT 预增发池添加 6 亿 USDT，总额已达 14.4 亿 USDT
? 政府与金融机构
三、大佬观点
Celsius 技术长 Nuke Goldstein： DeFi 最大的问题是透明度—我们要如何知道那些数据是真实的？
各界回应……
Nextual Mutual 创办人 Hugh Karp： 毫无道理。传统保险至少有三个月资讯延迟，DeFi 是实时回报
Uniswap 创办人 Hayden Adams： DeFi 的痛点大概有七八个，但绝对不包含透明度
Compound 创办人 Robert Leshner： 讽刺的是，Celsius 本身不是 DeFi，他们只是想用这个词来蹭热度
四、数据指标
本周数据采计自 2020/10/27 ~ 11/02。TVL（Total Value Locked）指有多少资产储存在平台中；IPY（Interest Per Year）为当下借出资金 * 借出年利息，即平台一年利息收益。数据来源：DeFi Pulse。（单位：百万美元）
五、迷因
well… #DeFI :
From "reasonably sized houses" to reasonably sized tents in less than a quarter ? pic.twitter.com/GoBZ5zXQSi
— Marc Zeller (@lemiscate) October 30, 2020
作者介绍
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Raizel / 政大经济系，被比特币套牢于是转而关注 DeFi
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Thomas / 在波士顿从事晶片设计的 DeFi 爱好者
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Anderson / Dapp Pocket 创办人，DeFi 存款 > 银行存款
衍伸阅读
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