台湾集中保管结算所(TDCC)宣布在集保平台保管的债券及票券商品上导入区块链、凭证身分识别及电子签章等技术,将债券交割流程数位化,借此解决固定收益商品市场 30 多年来派员或邮寄交割的痛点。
保管结算所采用区块链技术
根据台湾集中保管结算所(TDCC)于 9 月 8 日发布的 公告 ,目前全市场债券及票券每日交易量已冲破 3,000 亿台币,集保结算所为了因应证券公会及票券公会的需求,计画在集保平台保管的债券及票券商品上导入金融科技,借此解决固定收益商品市场 30 多年来派员或邮寄交割的痛点。
集保结算所在公告中指出,现行交易商与客户议价买卖债券或票券,交易商必须派人亲送或邮寄成交单、给付凭单、债券存摺等相关交易单据给客户收存。倘若债券附条件交易遇到提前解约等情况时,交易商还必须先向客户收回债券存摺后,才能进行后续交割作业,相关程序不仅耗费人力,也影响交割效率。
为此,集保所结合了区块链、凭证身分识别及电子签章等技术打造新系统,让交易商能即时交付交易单据,交易对手也能即时线上确认交易内容。集保结算所在公告中表示:
「全程运用区块链独有的不可否认及不可窜改特性,确保资料传送过程之安全,并完整记录作为数位证据使用,大幅提升整体作业效率。」
目前集保结算所已完成系统功能开发及内部测试,预计于今年 9 月开始对全市场参与者开放公测,并订于第 4 季度正式推出。
区块链与债券的结合
事实上,这并不是台湾第一次考虑将区块链技术与债券进行结合。我国央行今年二月就曾在脸书粉丝专页 探讨 区块链债券议题。市场上已有许多将区块链或分散式帐本技术(Distributed Ledger Technology, DLT)应用于资本市场的概念证明与实际应用案例。其中最受关注的莫过于世界银行委托澳洲联邦银行于 2018 年 8 月所发行的全世界首档区块链债券 Bond-i(Blockchain Operated New Debt Instrument),Bond-i 是利用区块链技术发行的债券,首次发行金额 1.1 亿澳币,用以募集世界银行永续发展计画所需资金,之后更因为成效良好,澳洲联邦银行(CBA)在 8 月 16 日宣布增发,向包括新南威尔斯州政府授权财务管理公司 TCorp 在内的原始投资人,与境外的新投资人们筹集了 5,000 万澳币。
世界银行之后,也有不少民间银行发行区块链债券,例如法国兴业银行于 2019 年 4 月 23 日就在官网宣布,已在以太坊公链上用证券型代币的形式发行了第一批资产担保债券(covered bond),总值高达 1 亿欧元(1.12 亿美元)。
区块链技术发展至今正逐渐受到传统金融机构的认可,或许在不久的将来,区块链便会成为传统金融系统中不可或缺的基础设施。
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