原文作者：BEOSIN
2025年12月1日， 汇旺集团旗下的汇旺支付突然宣布暂停运营并暂缓兑付 。汇旺支付总部发布公告表示“由于外部市场环境、运营困难和现金流紧张，公司无法按时支付款项”并概述了其延期付款计划。
针对此次汇旺支付暂停运营和提款的消息， Beosin团队通过区块链追踪与分析工具Beosin Trace和反洗钱分析平台Beosin KYT对其相关业务地址的交易数据进行统计分析，并将结果分享如下 ：
汇旺支付：沦为黑灰产加密洗钱工具
汇旺集团旗下拥有汇旺支付（Huione Pay/H-Pay）、虚拟资产交易所“汇旺加密（Huione Crypto）”、担保平台“汇旺担保（Huione Guarantee）”等业务平台。其中， 汇旺支付拥有专属的支付APP，涉及的业务包括提供日常生活消费/转账支付（柬埔寨）、跨境支付、加密货币支付等 。
通过其多个业务平台， 汇旺集团 构建了一套高效、自动化的地下资金流转体系，而 汇旺支付成为其中的重要一环。汇旺支付汇聚的各种法币、加密货币和生活服务被用于违法资金的支付、接收、转移及洗白。
据美国司法部披露，在 2021 年 8 月至 2025 年 1 月期间 汇旺清洗了至少价值 40 亿美元的非法收益 。FinCEN发现，在这 40 亿美元的非法收益中，清洗了至少价值 3700 万美元通过朝鲜黑客盗窃的虚拟资产、至少价值 3600 万美元通过投资诈骗获得的虚拟资产以及价值 3 亿美元的通过其它网络诈骗获得的虚拟资产。
美国制裁或引发恐慌挤兑
今年5月1日， 美国金融犯罪执法网络（FinCEN） 根据《美国爱国者法案》第311条 发布了一项拟议规则制定通知 ， 将总部位于柬埔寨的汇旺集团列为主要洗钱关注对象 。虽然该规则在当时尚未最终确定，但美国的金融系统通常会对第311条提案立即做出反应，往往在公告发布后立即切断联系以避免监管风险—— 但基于Beosin KYT对其相关业务地址的链上交易数据统计显示，其5月的运营规模不减反增 。
10月14日，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）和金融犯罪执法网络（FinCEN）与英国外交、联邦和发展办公室（FCDO）对东南亚网络诈骗团伙采取 史上最大规模的制裁行动 。作为此次制裁行动的一部分， FinCEN最终确定了其在5月份发布的规定，正式切断汇旺集团与美国金融系统的联系 。
https://www.federalregister.gov/documents/2025/10/16/2025-19571/imposition-of-special-measure-regarding-huione-group-as-a-foreign-financial-institution-of-primary #footnote -20-p48297
随着该规则的最终生效， 受监管的金融机构被禁止为汇旺集团开设或维持代理账户 ，并被要求采取合理措施，避免处理涉及汇旺集团的外国银行机构在美国的代理账户交易，从而防止汇旺集团间接进入美国金融系统。
此次制裁消息一出， 汇旺客户群体担心其资金安全开始提现 。据柬媒报道，从10月17日起，柬埔寨金边、西港等地的多家汇旺线下门店出现 大规模排队取款 ； Beosin对其链上业务地址分析也证实了这点 ：
10月15日-17日，汇旺支付为应对大量用户的提款请求， 其业务地址共流出超过4.83亿 USDT 。10月19-20日， 共流出约2.35亿 USDT ， 期间多次出现线上提现延迟。
11月27日，汇旺支付开始限制提款额度，最终于12月1日宣布暂停运营和提款。 其USDT每日流出量的趋势如下图所示 ：
汇旺支付延期兑付公告发出后，我们 通过Beosin Trace对其平台地址进行追踪分析发现：汇旺支付相关热钱包地址USDT余额超817万 。
在公告发出后， 汇旺支付迅速启用了一批新钱包地址，目前相关地址在链上依然有资金流动 。
加密支付服务商与用户如何保障资金安全？
汇旺支付因 沦为洗钱与非法交易通道，最终被美国制裁 。其平台资金被挤兑，最终选择暂停运营与提现的事件成为了加密支付行业的一次警示。
对支付企业而言 ，合规与安全才是支付服务的核心基石。在日益严峻的全球加密反洗钱与合规环境下， 加密支付服务提供商需加快构建加密资产反洗钱体系 ， 对涉及加密资产的业务进行反洗钱合规筛查，识别涉及高风险资金的地址 。
对用户而言 ， 能够追溯交易对手方的完整资金流转路径，规避高风险的交易和预警平台的可疑活动，是保障其资产安全的关键能力 。
Beosin KYT: https://beosin.com/solutions/kyt
Beosin KYA Lite: https://kya.beosin.com/
新闻链接：
https://cc-times.com/posts/30428
https://tw.theblockbeats.news/flash/316781
https://jinbiannews.com/archives/5246
