2024加密犯罪年鉴：欺诈行为层出不穷，黑灰产交易规模不减

2024 年对 Web3 行业而言，是里程碑式的一年。Crypto 的市值规模与行业基础设施的采用度均达到前所未有的高度，与此同时犯罪产业也开始更多利用 Crypto 基础设施对其业务进行优化或创造新的犯罪范式。本报告通过对主要的加密犯罪类型的规模进行统计与披露，并阐明合规设施对犯罪产业规模的影响，以呼吁行业与政府重视加密犯罪造成的危害。

囿于篇幅，本文仅展示报告部分结论与数据，欢迎前往 Bitrace 官网下载完整版。

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加密货币犯罪态势依然严峻

高风险地址收取稳定币数量

考虑到风险活动主要发生在以太坊、波场网络中，Bitrace 将非法实体在这两个网络中用于接收、传输、存储稳定币（erc20_usdt、erc20_usdc、trc20_usdt、trc20_usdc）的区块链地址定义为高风险地址，在过去的 2024 年里，这类高风险地址总的收款规模达到6490 亿美元，略高于上年。

高风险活动占稳定币总交易规模比例

按照交易量进行计算，这部分高风险活动占当年稳定币总交易活动的 5.14%，相比 2023 年减少 0.80%，但仍然显著高于 2021 年与 2022 年。

高风险地址收取稳定币分类

按照稳定币类型进行计算，在2021-2024年，波场网络中的 USDT 都占据了最主要份额。但在 2024 年，以太坊网络中的 USDT、USDC 份额均有所提升。

网赌规模持续增长

网赌平台收取稳定币数量

2024 年网络赌博平台以及为其提供出入金服务的支付平台的资金规模达到 2178 亿美元，相比 2023 年的规模增加超过 17.50%。

网赌平台收取稳定币分类

对网赌平台所采用的稳定币分类型进行统计，2024 年的 USDC 份额占比提升明显，达到 13.36%，远高于 2023 年的 5.22%。这表明随着 USDC 的市场份额增加，其在网络赌博领域的采用度也极大提升，尽管它由合规主体发行与规制。

黑灰产交易规模不减

黑灰产交易地址收取稳定币数量

2024 年以太坊网络与波场网络中，与黑灰产交易相关的业务地址共收取资金超过 2781 亿美元，略高于 2023 年，而这两年的交易规模远超 2021 年与 2022 年。

与黑灰产业发展密不可分的，则是加密货币担保交易平台，这类机构几乎能够为黑灰产上下游所有环节提供担保服务，在犯罪分子之间建立信任。

好旺担保收取稳定币数量

好旺担保以及其在东南亚的竞争对手们的崛起，是伴随着稳定币在当地真实经济活动中的逐渐普及而展开的，这一趋势在 2024 年尤为明显，当年四季度其业务规模已经扩张至 26.4 亿美元。

加密欺诈规模急剧增加

欺诈地址收取稳定币数量

2024 年与欺诈活动相关联的区块链地址，稳定币收取规模出现了爆炸式的增长。相比于 2021 年-2023 年，当年的资金规模已经达到 525 亿美元，超过历年总和。

但这一惊人的增长趋势或许并不是完全准确的，因为统计值受限于安全厂商的统计方式以及非法实体欺诈水平的提升。例如随着安全厂商对诸多新型公链的支持，更多的犯罪事件才会被观察，这意味着过去发生的事件或许并未被纳入统计；发生在中心化机构内以及未经受害人主动披露的案件，也无法被纳入统计。

随着统计方式的改进与案件披露的增加，在下一年的调查报告里，这批数据会进一步增长。

洗钱规模开始收缩

洗钱地址收取稳定币数量

2024 年与洗钱活动有关的区块链地址共计收取价值 863 亿美元的稳定币，略低于 2023 年，与 2022 年持平。这一数值可能表明，发生在过去两年的重大执法活动以及主要政策主体的监管立法活动，已经对加密行业的洗钱犯罪态势造成了有效抑制。

主要中心化交易平台收取洗钱稳定币规模占比

考虑到中心化交易所在资金变现方面相对于其他实体，具备得天独厚的优势而更容易受到洗钱团伙的青睐，Bitrace 对主要的中心化加密货币交易平台的热钱包地址进行了资金审计。

结果与欺诈章节的调查类似，平台收取洗钱资金的规模总体与其业务规模成正比，但 OKX 在最近几个季度的占比显著降低，这可能是其合规经营的结果。

稳定币链上冻结活动大幅增加

Tether 与 Circle 冻结的稳定币数量

2024 年是稳定币发行商们积极配合执法的一年，泰达（Tether）与 Circle 公司共在以太坊及波场网络中冻结价值超过 13 亿美元的稳定币，是之前三年冻结规模的两倍。

冻结地址当年收取稳定币数量

对被冻结地址在当年的资金转账活动进行统计，2024 年的交易规模达到 129 亿美元，并且与 2023 年基本持平，这表明链上加密犯罪活动在数年前就已经开始活跃，但直到 2024 年才开始被有效打击。

*值得强调的是，并非所有被冻结地址的驱动因素都为涉及案件，在本次统计中 Bitrace 并未排除这部分，因此实际规模会略小一些。

OFAC 与 NBCTF 的制裁趋势

OFAC 与 NBCTF 制裁实体关联地址收取稳定币数量

美国财政部下属的外国资产控制办公室（OFAC）和以色列国家反恐融资局（NBCTF） 是两个与制裁和反恐融资相关的机构，在打击恐怖主义融资和与恐怖组织（如哈马斯）相关的金融网络方面存在较多合作，对这两个组织披露的与受制裁实体相关的区块链地址进行资金统计，整体资金规模在 2022 年达到最高，此后逐年下降。

尽管政府部门的监管措施会对受制裁实体的业务造成巨大影响，但对于利用这些基础设施进行非法活动的犯罪团体而言，却收效甚微，因为加密技术的匿名与无需可特性决定了这类实体难以被制裁并且高度可替代。监管部门应当对加密犯罪开展更加深入的调查，并对犯罪团伙采取相应的执法行动。

监管为香港带来积极影响

2024 年是加密行业加速合规的一年，从全球范围来看，主要的监管机构对加密货币的态度从观望转向更积极的介入，推动行业向更规范、更透明的方向发展。以香港为例——

香港的合规政策通过明确的法律要求、客户资金保护、打击非法活动、吸引机构资金以及与国际标准接轨，构建了一个更安全、可控的加密生态。这不仅减少了黑客攻击、平台破产或法律处罚导致的直接资金损失，也通过提升市场信任和稳定性降低了间接风险。对于加密实体而言，合规成本虽然短期内增加，但长期来看显著降低了资金暴露于不可控风险的可能性。

香港Web3实体稳定币收入中的高风险资金占比

对主要服务香港客户的 VATP 与 VAOTC 地址进行资金分析，数据显示在 2023 年三季度之后，流入当地的风险稳定币占比急剧减少，这表明在合规政策发布以及若干标志性涉币案件后，当地与风险活动相关的稳定币交易活动得到了有效抑制。

总结

2024 年是行业全面复兴的一年，也是各主要经济体开始正视行业的重要一年。尽管加密犯罪规模不减，但自上而下的合规监管政策，以及自下而上的行业自律，已经为部分国家或地区的加密产业带来正面影响。

行业将迎来更安全与信任的未来，我们认为这是不言自明的。