数字世界的欺诈黑洞：AI在区块链领域被利用

近日，美国商品期货交易委员会（CFTC）就人工智能（AI）驱动的骗局发出警告，CFTC表示，其中一些骗局承诺通过使用加密套利算法获得巨额回报。该机构在声明中表示：“随着人工智能在日常生活中的使用不断增加，诈骗者声称可以利用机器人、交易信号算法、加密资产套利算法和其他人工智能辅助技术产生巨额回报”。 

CFTC表示已查获数起涉及人工智能的欺诈计划，其中一项造成了3万枚比特币的损失，当时价值约17亿美元。

　“当前AI技术发展来到螺旋式上升的拐点，未来几年技术迭代将会按月计算。”香港科技大学（广州）协理副校长、人工智能学域主任熊辉曾说过。现如今看来，也正验证了他的话。

自从前年11月OpenAI推出ChatGPT以来，AI诈骗故事一直在酝酿。这些先进的聊天机器人经过大量数据的训练。它们利用包括书籍、代码、网站和文章在内的大型数据集，能够编写复杂的代码，甚至可以根据用户的提示进行对话。这对OpenAI来说是一个突破。截至去年一月份，其月活跃用户数已经达到了约1亿，成为历史上增长最快的应用程序之一。人们已经开始将它用于编写在线约会资料、恐怖故事，甚至生成视频脚本和调试代码等各种用途。包括谷歌和Meta在内的科技巨头们也在加快开发自己的对话式人工智能工具，如Bard和LLaMA。但一项新技术的降生往往最先落地的是金融层面，这就绕不开投机、诈骗等不道德或非法的操作。

据报道，一项声称使用人工智能“神经网络”和“生成器”来创建假驾驶执照和护照的新服务已成功通过多个加密货币交易所的“了解你的客户”（KYC）检查。而成本只需 15 美元。该网站 OnlyFake 生成来自 26 个国家（包括美国、加拿大、英国、澳大利亚和多个欧盟国家）的真实假驾驶执照和护照，并通过 Coinbase 的商业支付服务以多种加密货币进行付款。

2022 年末，区块链安全公司 CertiK 发现了一个在线黑市，其中有个人以低至 8 美元的价格出售其身份——同意充当欺诈性加密项目的经过验证的面孔，并代表恶意行为者开设银行和交易所账户。

AI 深度造假工具的广泛且易于使用也引起了加密货币行业高管对某些身份检查中使用的视频验证有效性的担忧。币安首席安全官 Jimmy Su 提到有人试图使用深度造假来欺骗 KYC 检查的诈骗者有所增加，并警告说这些视频很快就会有足够的说服力来欺骗人类操作员。

区块链安全公司警告称，2024年，加密货币领域将面临更为复杂的人工智能（AI）欺诈手段，这可能包括更具说服力的网络钓鱼、BRC-20漏洞和新的智能合约脆弱性。尽管2023年的诈骗和黑客相关损失为17亿美元，相较于2022年的40亿美元有所改善，但CertiK的区块链分析师Jesse Leclere提醒到，欺诈手段正在变得更为先进，用户应保持高度警惕。