普法：务必了解出USDT被冻结银行卡的3个误区

关于买卖 USDT，大家最关心的就是信任和资金安全，这也是我们在处理众多银行卡被冻结情况时注意到的现实问题。许多卡主在出 USDT 的过程中不慎“中招”，被“误伤”冻结了银行卡。这时，银行卡受限会给生活、工作带来很多不便。根据我们的处理经验，今天就和大家聊聊在出 U 过程中，有哪些关于银行卡被冻结的误区，各位卡主可以参考、避雷。

01 误区一：场内交易就不会被冻结银行卡

买卖 USDT，场内交易就一定安全，场外交易就一定不安全吗？并非如此。我们曾遇到通过平台匹配、对接买方，却在收到买方打来的款项后被冻结银行卡的情况。所以，即使是平台匹配的买方，其资金来源我们也无法 100% 确认安全，只是整体来说会比场外交易更有保障一些。那么场外交易呢？其实场外交易很看重双方的信任基础。建议各位向线下认识、见过面的朋友购买 USDT，尽量不要与经过多道介绍的陌生人进行交易。

02 误区二：现金汇款就不会被冻结银行卡

如果在出 USDT 的时候，对方说用现金汇款的方式支付，就不会有问题吗？

我们在实践中有遇到这样一种情况：有一位买方称全部用现金付款，卖方如数收到了十几万元的现金汇款，卖方原本觉得对方拿现金到银行汇钱不会存在很大风险，但他的银行卡却在收款后被冻结。

与承办警官沟通后，我们得知，这十几万元其实是涉诈的赃款，只不过买方人员通过银行取出了现金，又汇给卖方。

03 误区三：有担保人就能确保资金安全

有担保人就一定能保证交易安全、保证资金合法吗？了解虚拟币市场的朋友会知道，有的 USDT 场外交易，买卖双方会寻找一个中立的第三人作为担保人，负责对接转款和转 USDT，同时也做见证。担保人在交易中的作用主要是保证交易的安全和可靠。可靠一定程度上是可以保证的，毕竟一手交钱、一手交 USDT 可以在担保人的见证和介入下进行。然而，交易的安全却很难通过第三人担保的方式完全确保，因为我们依然不知道买方的相关信息和资金来源。大家在听了上面几种情况后也许会说，律师是在危言耸听，照这样说，没有一种 USDT 交易的方式是安全的了！当然，这里也要和各位说明，我们遇到的银行卡被冻结的情况都是特例，也是典型。以上场景都有出现过银行卡被冻结的情况，但并不代表着具有上述情形就一定会被冻结银行卡。我们出于实际经验和大家讨论上面几个误区，也是为了卡主们提高风险意识，尽可能避免银行卡被冻结情况的出现，尽可能地维护自己的合法权益。

04 曼昆律师建议

如果卡主在 USDT 交易的过程中不小心被“误伤”，该如何去做呢？在这里律师也给到一些建议。

第一，在 USDT 交易的过程中尽量核实对接人、付款人的身份和关系。如果是通过网络对接的买方，不管他使用的是什么微信账号，尽量确认对接人、付款人的真实身份，以及对接人和付款人之间的关系（很多交易是指示其他人付款，这也增加了风险）。

第二，关于资金安全性，最好问清资金来源，可以通过要求买方提供一定期限的银行流水来检验。

第三，尽量避免和陌生的网络人员进行场外交易，最好通过认识的人进行 USDT 买卖，如现实中的朋友或熟人。这样，即使交易中出现问题，我们也能够找到相关人员，不至于在银行卡被冻结后求助无门，被人拉黑。

第四，在交易过程中，尽量保留全程的记录，不要将聊天记录删除，避免因为退群或被人踢出群遗失相关记录。

当然，如果大家已经尽到了注意义务，还是不小心被冻结了银行卡，那么也不必慌张，得尽快申请解冻，可以参考以下步骤进行：

• 向银行了解冻结机关，并与负责警官取得联络。

• 提交事件相关的说明和证据材料，以排除个人涉案的嫌疑。对于符合解冻条件的，公安将予以解冻。

• 若在申请解冻过程中，公安提出了疑议与要求，一方面卡主应配合调查，另一方面也要灵活处理，维护自身权益。

• 希望每位 USDT 交易参与者都能提高风险意识，保障自己的资金安全。目前被冻结银行卡是很常见的情况，就算遇到了也不必过于心急和担忧，只要我们用积极的态度、正确的途径处理，基本能够获得恰当的解冻结果。