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通过人工智能和加密货币让交易和投资变得更可及

零和壹访谈2024-12-05 07:10:30

交易和投资历来是财富的途径，但通常只有具备高级金融知识或经纪人支持的人才能进入。股票市场长期以来被视为财富创造的门户，但高额费用、复杂流程和可观的初始资本使大多数人难以接触。

金融交易的格局正在迅速演变。随着移动应用程序和消费金融科技平台提供交易和投资的机会，任何人都可以开始在传统市场和加密货币市场上进行资金操作。

人工智能（AI）也被应用于交易应用程序中，以简化复杂流程、提供数据驱动的洞察并增强经验丰富投资者和首次投资者的决策能力。通过利用机器学习算法，AI驱动的平台可以分析市场趋势、预测潜在机会，并提供个性化策略，帮助用户更快速、自信地做出明智的财务决策。

投资中的新机会和观念变化

技术显著降低了投资领域的门槛。像Robinhood和Webull这样的平台提供免佣金交易，并轻松接触到传统投资，如美国交易所上市的股票和交易所交易基金（ETF）。

这些平台凭借用户友好的设计吸引了数百万首次投资者。例如，截至2024年第二季度，Robinhood的简洁设计和易用性使其拥有超过1180万的月活跃用户。

加密货币市场进一步增强了可及性。与传统市场不同，加密市场24小时开放。在2024年，该市场的年度交易量超过了129.47万亿美元，比2023年的76.75万亿美元增长了68.70%。

在允许加密货币的国家，平台为任何拥有移动设备、计算机和互联网连接的人提供了接入机会。例如，通过Kraken，投资者只需10美元就可以开始交易比特币和以太坊。

可及性提高带来了明显的优势；平台通过免佣金模式和降低交易费用来减少成本。加密市场提供全天候交易和全球流动性，使投资者能够快速抓住机会。

然而，风险依然存在。加密市场以其波动性著称，比特币在2022年经历了64%的跌幅后才恢复。安全性也是一个问题，2023年，Euler Finance、Curve Finance和Mixin Network等交易所遭遇网络攻击，导致总计17亿美元的损失。

此外，多个国家对加密货币活动施加了限制。例如，印度实施了严格的规定，包括对加密交易征收高额税费，这对市场产生了影响。然而，尽管有这些规定，印度仍然在全球加密货币采纳方面领先，数据来自Chainalysis。

人工智能在赋能普通投资者中的作用

人工智能通过简化流程和提供可操作的洞察，改变了投资格局。AI提供强大的预测工具。像Wealthfront和Charles Schwab这样的平台使用AI驱动的机器人顾问分析历史和实时数据，改善投资组合表现，相较于手动策略更具优势。

风险管理是另一个关键好处，AI驱动的警报帮助用户避免突然的抛售或市场崩盘。AI工具能够准确预测市场修正，从而减少积极投资者的损失。

让交易和投资更简单的平台

Robinhood改变了传统交易模式。通过提供免佣金交易、分数股票和直观的界面，它吸引了新的投资者。截至2024年，Robinhood管理的资产达到1445亿美元，展示了其广泛的采用。该平台提供超过10,818种证券的访问，包括美国股票和交易所交易基金（ETF），以及比特币、以太坊和索拉纳等19种加密货币的交易。

eToro也利用独特的复制交易系统占据了市场。该功能允许用户复制成功交易者的策略。eToro的AI分析交易者表现，为用户提供个性化推荐。与Bridgewise的合作增强了分析能力，进一步简化了用户在140个国家的决策过程。截至2023年，该平台产生了6.3亿美元的收入。

Metafide通过结合AI和人类专业知识的混合智能平台改变了加密交易。由Frank Speiser（SocialFlow的首席执行官兼联合创始人）、Gunnar Link（首席运营官兼首席财务官，前Talla AI高管）和Matthew Cross（首席业务发展官）领导的Metafide，为零售和机构投资者提供了一种复杂但易于使用的工具。

该平台采用先进的神经网络（RNN和CNN）进行精确的市场预测，同时来自全球交易网络的人类输入经过评分和加权，以确保可靠性。这种双重方法确保了实时、高度准确的信号，同时过滤掉噪声和恶意活动。

Metafide还结合了游戏化特性，使交易者能够对短期市场动态进行实时预测。这创造了一个将AI精准度与人类市场洞察相结合的平台。超过100,000名参与者在FIDE AI和RANGE FIDE(R)游戏中参与了超过500,000场游戏，这些游戏由Mantle网络提供支持。

Speiser表示，“我们基于几种经过充分研究的机器学习方法进行测量和预测，并对未证明准确的人类输入信号进行折扣。这是一个非常好的系统。”