撰写：Nathan Crooks

编译：深潮 TechFlow

随着通货膨胀和经济不稳定继续困扰着阿根廷，一些人正在转向将加密货币作为保存储蓄和进行国际交易而无需支付高额费用的一种手段。

然而， 由于缺乏技术知识以及担心与加密资产相关的波动性和潜在诈骗，加密货币在阿根廷的采用受到阻碍 。作者 Nathan 通过亲身经历和采访，记录了阿根廷人对加密货币的看法。

距我第一次来到阿根廷已有 10 年，但在今年 4 月，发现自己身处一个非常熟悉的混乱状态——高通胀、资本管制以及几乎一文不值却又难以获得的现金。这个国家拥有成为比特币极客们梦寐以求的加密乐土的所有正确元素，然而我遇到的大多数人都花费了大量时间和精力来获取迅速贬值的本地法定货币。

就在复活节长周末前，Buenos Aires 的银行和西联汇款处排起了长队，数以百万计的阿根廷人和游客试图获得比索纸币，其中一些破旧不堪，有些则是新鲜出炉。朋友们请求我带一些美元到当地换汇，并警告我不要使用美国信用卡，以免被按官方汇率收费。

“放心吧，”我告诉他们，“我懂。”

我曾是委内瑞拉的外国通讯员，花了六年时间报道恶性通货膨胀、贬值的货币、多重汇率和无休止的排队，这些在 2010 年代初开始的人为经济危机最严重的时候主宰着日常生活。

那时候总让我困惑的东西，突然间又席卷而来，仿佛是鬼打墙。我就是无法理解为什么人们想要这种一文不值的货币，当有这么多更好的选择，如加密货币。

委内瑞拉当时缺乏的东西——可靠的互联网、大规模智能手机普及和基本的街头安全保障，如今的 Buenos Aires 已经存在这些。这个地方的天时和地利都非常适合加密货币，然而我没有看到太多的加密货币。

数据

有数据显示阿根廷在加密货币使用方面呈增长趋势。 根据 Americas Market Intelligence 在 2022 年 4 月进行的一项调查，将近 51% 的阿根廷消费者购买了它。这一比例高于 2021 年底进行的类似调查中仅约 12% 的数据。

调查还发现， 高达 27% 的阿根廷消费者定期购买加密货币，购买的主要原因包括投资、防止通货膨胀和避免政府控制。

然而，该国在 Chainalysis 2022 年全球加密货币采用率排名中跌至第 13 位。一年前，它曾排名第 10 位。在拉丁美洲，只有巴西排名更高。根据世界银行的数据，阿根廷的 GDP 在拉丁美洲居第三，相当于世界第 27 大经济体，仅次于爱尔兰和以色列。

Chainalysis 在报告中说：“阿根廷长期经济不稳定的一个受欢迎的副产品是，它已成为整个拉丁美洲区块链中最活跃的社区之一。”

Binance 和 Mastercard

去年，币安和万事达在阿根廷推出了“币安卡”，旨在“弥合加密货币和日常购买之间的差距”。本月早些时候，该交易所表示，已通过当地合作伙伴推出了比索的出入金功能，这将允许币安用户将比索兑换成加密货币。

币安南美区总监 Maximiliano Hinz 表示，由 Credencial Payments 发行的币安卡“运作良好”，该国是全球发行币安卡数量最多的十个国家之一。

他在回答问题的电子邮件中表示：“ 拉美（和阿根廷）对币安来说非常重要 ，我们正在与当地合作伙伴密切合作，发展整个地区的区块链和加密货币领域。”

自 2013 年以来一直致力于在该国推广使用加密货币和去中心化技术的非政府组织比特币阿根廷的会计师兼发言人 Marcos Zocaro 告诉我，阿根廷在采用方面取得了长足进步。他说，已经有超过 100 万名阿根廷人使用了与加密货币相关的预付借记卡，这反映了高通货膨胀和货币管制。

尽管如此，当我在阿根廷时，我并没有看到太多的采用迹象，我一直在想，为什么它仍然显得有些不为人知。如果说有一个大规模采用加密货币的应用案例，那么 2023 年的阿根廷肯定是一个选择，而事实上它并不普及，这对这个行业来说是非常重要的教训。

但首先，让我们稍微回顾一下。

一堂数学课

目前， 一美元大约可以兑换 220 阿根廷比索，但只有傻瓜才会用这个汇率 。

四月初，当我在街上换汇时，我得到的汇率接近 400 比索 ，被称为“蓝色汇率”，而且去年底他们引入了所谓的 MEP 汇率，可以让我使用外国信用卡获得约 370 比索的汇率。

关键是这非常复杂。一顿 20,000 比索的晚餐可能要花费 90 美元或 54 美元或 50 美元，具体取决于您获得比索的方式和地点。

有人告诉我， 最简单的方法是使用西联汇款，在那里可以得到最佳汇率 。我在网上填写了所有信息，然后前往 Palermo Soho 的最近的办事处，结果被告知没有现金。我接着前往下一个最近的办事处，同样也没有现金，再前往下一个最近的办事处，结果依然是没有现金。受挫的游客像僵尸一样在街上漫游，寻找一个又一个办事处，并烦躁地检查他们的智能手机。每个办事处的情况都是一样的。其中一位服务员耸了耸肩，告诉我周一再来。我放弃了，决定冒险使用外国信用卡汇率，但我不确定它是否有效。

于是我联系了我的朋友 Alejandra，她带我去了城市著名的“cuevas”，或者说黑市，这里进行着“蓝色汇率”交易。她在一条普通住宅街上一扇没有标志的门上按了一个按钮，门咔哒一声打开，是一个衣柜大小的小入口。

“在这里等一下，”她指着四个小椅子说，这些椅子看起来就像是从医院的候诊室里拿来的。墙上只有一幅纽约金融区的大图。她绕到角落里，躲在门外的直视范围之外，从门口能直接看到一个卷发男人站在玻璃窗后面。

她兑换了 400 美元，得到了约 156,000 比索，即每美元约 390 比索（仅仅两周后，汇率就升至每美元超过 450 比索）。她把这些钞票大摞大摞地塞进她的钱包和口袋里。目前，最大面值的钞票仅为 1,000 比索，价值不到 2.04 美元，这意味着你需要携带大量的钞票进行日常消费。

通货膨胀率再次超过 100％

与此同时，该国的年通货膨胀率再次超过了 100％，出租车司机和购物者都在抱怨几乎所有东西的价格上涨。

“这太疯狂了，”我告诉 Alejandra。“就像委内瑞拉开始变糟糕时那样。你用过加密货币吗？”

“加密货币？”她说着，吞云吐雾，瞪着我一脸怀疑的表情。“没有。在这里，你需要现金。”

加密阿根廷

Bitcoin Argentina 发言人 Zocaro 表示，该国的情况在 2020 年左右开始好转。

他在一次采访中表示：“人们想要保护他们的购买力。从 2020 年左右开始，许多人开始购买比特币和稳定币。加密市场在阿根廷增长了很多。许多人需要向国外的家人和朋友发送资金，或者购买来自国外的商品，在所有国际限制下，许多人开始使用加密货币。它易于访问和传输。在许多情况下，它作为一种保护价值的方式。”

与神秘的“cuevas”不同，Zocaro 说， 加密货币在阿根廷完全合法 。他表示，一些省份，如门多萨，已经采取措施让人们可以用加密货币支付税款，并补充说，阿根廷人往往更喜欢比特币、以太和稳定币。

他说：“首先，去‘cuevas’买美元是非法的。另一方面，购买加密货币是完全合法的。人们也开始注意到美元的通货膨胀，并将比特币视为可能的替代品。”

根据 Chainalysis 的数据，超过 30%的小型加密交易量来自稳定币的销售，相比之下，在巴西和墨西哥分别为 26%和 18%。

Chainalysis 表示，包括 USDT、USDC 和 USDD 在内的三种稳定币已经在阿根廷变得流行起来，特别是因为没有购买限制。

市场增长

专注于拉丁美洲的 Bitso 加密货币交易所的阿根廷国家首席执行官 Julian Colombo 表示，阿根廷人越来越多地使用加密货币，即使它并不随处可见。他说，在该国的两个主要用途是 保护储蓄免受通货膨胀和国际汇款的影响 ，因为当地法律很难获得美元。

他说：“这是不安全的，因为你必须带着满满一背包的比索去街头上找人兑换美元。”他指的是非法的“cueva”交易所。 “人们往往有 cuevas 的朋友，他们会一起去。这是一个担惊受怕的过程。这就是为什么自 2020 年以来，自疫情开始以来，人们在很大程度上依赖使用加密货币在他们的数字钱包中拥有美元。稳定币的使用使这成为可能。”

Colombo 表示，在 Bitso 的 600 万客户中，有 100 万来自阿根廷，并且对美元稳定币的需求呈指数增长。他补充说，该国的用户数量在过去一年中增长了 40％。

The Block 编制的数据显示，Bitso 的阿根廷比索交易对交易量在 2021 年达到峰值，其 USD / ARS 交易对最近变得越来越受欢迎。

“人们不想持有比索，也无法在其他地方购买美元，” Colombo 说。“阿根廷人最喜欢的货币是美元稳定币、比特币和以太，排名不分先后。

虽然很多年长的阿根廷人仍然喜欢持有美元现金，但越来越多的年轻人和居民开始更喜欢 USD 稳定币。“他们不需要处理现金，可以通过手机完成交易，”Colombo 表示，该公司在该国的用户中有2/3年龄在 35 岁以下。

Bitso 可以访问一个国家系统，该系统使用 QR 码进行小额零售支付，当客户将其链接到稳定币钱包时，比索购买会立即使用非常接近“蓝色汇率”的“加密美元”汇率进行转换，Colombo 补充道。

Colombo 向我保证，如果我开设了一个 Bitso 账户并用稳定币为其提供资金，我就可以毫无问题地使用它进行本地购买。他还说，我可能会获得比 MEP 信用卡汇率更好的汇率。

旁氏恐惧

虽然加密货币对于寻求转移资金和保护储蓄的阿根廷人非常有帮助，但由于围绕它的许多夸张的宣传，主流采用可能会受到影响。此外，价格波动也不利于其采用率。

Buenos Aires 旅行社 Lunfarda Travel 的创始人 Mariana Radisic Koliren 表示，她已经愿意接受加密货币一年多了，但还没有人尝试过。她说， 加密货币仍未得到广泛采用，因为该国许多人不具备真正使用它所需的技术素养。

她说：“使用加密货币的人来自中上阶层。他们可以获得信息和外币。”虽然阿根廷人已经习惯了波动性， 但加密货币的涨跌还是吓到了很多人，因为他们寻求稳定以保护储蓄。

她说：“很多人感到害怕，这种恐惧是有根据的。如果你没有财务素养，那么加密货币就不是一个好的保障。如果你不懂财务知识，加密货币就像一片充满庞氏骗局的大海。”

尽管如此，Radisic Koliren 认为加密货币最终将有助于该国。“这是一项将使我们摆脱银行的技术。在阿根廷，银行系统是可耻的，我们已经看到银行过去把我们所有的钱都赚走了，”她说。“因此，虽然人们对加密货币没有太多信心，但是人们对银行存在着巨大的不信任。我认为加密货币是一种在不付出荒谬的费用的情况下进行国际交易的方式，并且可以管理自己的资金而不必征求许可。”

她说：“我希望人们向我支付时使用加密货币，这样我就不必向银行或 PayPal 支付我的工作所得。”她补充说，她已经准备好用 MetaMask 收款了。如果收到加密货币支付，她说她更喜欢稳定币。

“这只是时间问题，”她说。“五年前这里没有人使用加密货币，但现在我有很多朋友将他们的借记卡链接到了加密货币。但它不会立即从 0 到 100，特别是每周都会发生像 Elon Musk 发布狗狗币这样的愚蠢事情。

她指的是亿万富翁 Elon Musk 频繁发布的与狗狗币等 Memecoin 有关的推文，这些推文可以极大地影响其价格，并促使一些人指责他操纵市场。

“我们生活在一个非常不安全和不稳定的系统中，我们正在寻找货币安全保障，”她说道，并补充说她的储蓄包括比特币和以太坊。“目前，加密货币还不能提供这一保障。”

冷钱包和葡萄园

Rita 是门多萨的一位葡萄酒酿酒师，因安全原因不愿透露自己的姓氏，她说通货膨胀已经开始影响她的行业，价格不确定性越来越大，但她还没有看到供应商或客户对加密交易的需求。她自 2020 年以来一直在购买比特币作为个人储蓄。

“我不碰它，”她说。“我只逢低买入。” 她说，由于相对安全，大多数阿根廷人仍然更喜欢更传统的美元。

她说："加密货币有太多谎言。Robert Kiyosaki，他是大师，他说要买加密货币、黄金和白银。但是，然后 Elon Musk 来说些什么，人们就会卖掉，价格就会下跌。价格下跌得很厉害。"

Rita 说，她经常在手机上查看币安应用程序获取最新的价格，但她从未出售过任何比特币。她把自己购买的比特币转移到了一个离线的冷钱包中保存。

“总有一天我会成为百万富翁，”她笑着说："价格会上涨的。这是长期的赌注，这是未来的一项投资。我还会继续购买。"