用DeFi在熊市中生存的3种方法、赚取被动收入

在 2020 年之前，市场处于近乎完美的状态。历史新高、科技繁荣和股票似乎只会上涨。可以肯定地说，从那以后情况发生了一些变化。在全球大流行、世界各国创纪录的通货膨胀以及我们无法计算的更多崩盘之后，我们绝对处于熊市中。

由于传统金融让投资者失望，比以往任何时候都多的用户开始研究替代投资方法。去中心化金融（DeFi）的世界变得越来越流行和利润丰厚。然而，随着加密货币也经历了历史性的崩盘，市场总额从3 万亿美元跌至仅1亿美元，投资资产似乎并不是最好的方式。

熊市造成的恐惧使得投资资产并等待其上涨的传统机制目前很难实现。虽然几年前，股票或资产价格上涨的可能性很大，但现在情况已不再如此。

幸运的是，DeFi世界拥有一系列解决方案，用户可以采用行业范围内的方法从他们的资产中获得被动收入。如果在不接受整体损失的情况下无法出售，那么这些“一劳永逸”的投资机会就会变得非常受欢迎。在本文中，我们将介绍主要的三个方面，涉及借贷、质押和成为流动性提供者。

如何使用借贷在 DeFi 中产生被动收入

大量领先的加密货币和 DeFi 交易平台向其受众成员提供贷款。这些加密贷款允许用户取出大笔加密货币，然后将这笔钱回收到投资或流动资金池中。

要大规模运行这项服务，平台需要有大量的资金储备。当然，他们借出的任何东西都需要实际拥有，这意味着公司有两种选择：

购买加密货币——DeFi 交易所可以购买大量的加密货币储备，从而使企业付出巨额资金。

从他人那里获得贷款——DeFi 交易所可以从个人投资者那里获得一系列较小的贷款，从而在只需支付利息的同时创造大量储备。

不想一次支付一大笔钱，后一种选择几乎总是这些交易所会选择的。当您的账户中有加密货币时，您可以将其借给这些交易所并因此获得持续的利息费用。这笔资金会定期支付给您，从而产生被动收入流。

让我们以领先的 DeFi 交易所之一为例，Cake DeFi。该平台接受借贷服务，并不断接受一些世界上最大的加密货币和稳定币的订单。例如，用户可以将 BTC 借给 Cake DeFi 并获得固定的 APY。

用户可以提供任意数量的 BTC 并获得 5% 或更多的回报，从而产生被动收入流。由于当前的加密货币低迷，不想亏本出售他们的 BTC 或 ETH 的用户可以将他们的代币借给像 Cake DeFi 这样的服务，以获得持续的被动回报。

虽然不是可用的最令人兴奋的 APY，但这是用 DeFi 击败熊市的可靠且稳定的方法。

如何使用 Staking 在 DeFi 中产生被动收入

使用 DeFi 产生被动收入的另一种绝妙方法是转向一种称为质押的机制。在使用区块链的加密货币世界中，有几种验证交易的方法。所有交易都必须保存到数据块中，以确保它们永久列在区块链上。

对于比特币等早期的加密货币，他们的交易验证系统被称为工作证明（PoW）。PoW 需要计算机完成极其复杂的数学交易，这会消耗大量能源。其他区块链生态系统使用更环保（和高效）的股权证明（Pos）。

PoS 模型是随机选择用户来验证信息块的地方。这个随机系统依赖于让这些用户准备就绪并且可用，他们的资金使他们有资格成为验证者。为了为该系统有效运行创造足够的潜在用户，区块链生态系统要求用户将他们的货币投入到项目中。

这涉及到用户将他们的资金锁定在 PoS 系统中，如果他们愿意的话，甚至可以无限期地锁定。为提供此服务，用户将不断获得奖励，总 APY 取决于他们参与的项目。如果我们跨越 Cake DeFi 中的一些顶级机会，我们可以看到抵押APY 奖励范围从 5% 到 19.7 %。

在一些著名的项目中，这个 APY 被推得更高，区块链迫切需要人们投入资金来帮助进行闪电般的快速验证。如果您拥有您认为不会长时间出售的加密货币，那么 Staking 可能是一个绝佳的机会。特别是由于用户没有固定的时间投入资金，这可能是度过熊市直到情况好转的好方法。

如何提供流动性以在 DeFi 中产生被动收入

最后，我们来看看 DeFi 领域的投资者用来产生被动收入的最流行的方法之一——提供流动性。提供流动性和质押经常被混淆，因为它们都涉及用你的加密货币做类似的事情。在 Staking 中，你可能会无限期地锁定你的资金，帮助支持你喜欢并提供高 APY 的项目。

另一方面，提供流动性是将您的资金锁定在一个收集加密货币的池中。流动性池在智能合约中收集加密货币对。在这些池中拥有大量流动性允许自动化做市商工作，允许加密货币交易所通过在货币对中的持续买卖和交换来创建一个公平的市场。

想要增加其加密货币流通量的企业通常会参与这些流动性池，利用它们为其新代币产生流动性。将其加密货币锁定在这些池中的用户将获得固定回报。通常，他们投入流动资金池的时间越多（通常是一个月、两个月、三个月、六个月或一年的格式），APY 回报就越好。

流动性池和质押之间的主要区别在于前者的用户参与了 DeFi 协议，而后者作为验证者在区块链网络中。虽然两者都有固定的 APY 回报，但流动性挖矿通常是首选方法，因为它更稳定。

在 Cake DeFi 上，用户可以浏览当前活跃的许多不同的货币对。通过选择其中一对，投资者可以将他们的加密货币输入这些流动资金池。这种策略的 APY 回报非常可观，一些可用的流动性挖矿项目提供了 21% 以上的 APY。

对于想要坐下来看着他们的资金积累的用户，即使通过这个裸露的市场，流动资金池也是一个很好的研究方向。

文末

低买高卖的传统方法听起来很完美——直到经济衰退、全球大流行和全球金融崩溃使市场陷入混乱。在熊市中，传统的金融投资方法根本行不通。为了避免这些崩溃中最严重的情况，越来越多的人开始转向 DeFi 世界。

凭借用户可以用自己的资金做什么的各种不同的可能性，投资 DeFi 世界是一个令人兴奋的新领域。归根结底，多元化是投资的关键，这使得进入 DeFi 对任何投资者来说都是一个有吸引力的飞跃。无论您是加密专家还是刚刚进入该行业，我们都建议您了解使用 DeFi 赚取被动收入的世界。

今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信