如何在DeFi上赚钱？如何从DeFi中获得收益？

区块链技术的成功应用，去中心化金融（DeFi）提供了传统金融的可能替代品。顾名思义，DeFi 是一系列利用去中心化区块链的金融服务和解决方案的总称。那么，我们如何在DeFi 上赚钱呢？

DeFi 应用程序(DApps) 历来受到银行等传统金融机构的支持，其目标是消除金融交易中的中间人。这是通过该技术使用基于区块链的信任机制来实现的，该机制允许安全的点对点(P2P) 交易，而无需向银行支付费用。

去中心化金融不断扩大的用例为DeFi 投资者创造了被动收入的新机会。投资者必须将其DeFi 资产作为资源来批准交易并通过股权证明（PoS）共识机制执行程序，以产生被动收入。

让我们来看看众多可用的基于DeFi 的被动收入替代方案。

DeFi 质押

DeFi 中的Staking 与农场非常相似，它鼓励用户长时间保留他们的加密货币。用户必须委托或锁定他们的加密资产才能成为区块链验证者，就像农场一样。

根据运营商提供的计划，用户可以通过在预定时间段内质押他们的代币来获得奖励。在将用户添加为验证者之前，每个区块链都需要最少数量的代币，在以太坊区块链的情况下是32 ETH。

网络的奖励计划和质押时间也会影响通过DeFi 质押的预期收益潜力。除了提供经济回报外，Staking 还直接有助于进一步保护区块链项目的安全，同时提高性能。

DeFi 农场

农场，也称为DeFi 中的流动性挖矿，是从已经存在的加密资产中产生更多加密货币收入的做法。为了将农场用作投资策略，投资者必须将加密货币质押或分配给由智能合约提供支持的流动资金池。该池将获得的费用的一部分作为奖励提供给用户，并将投资的加密货币重新用于为DeFi 协议提供流动性。

以太（ETH）和其他ERC-20 代币被接受用于DeFi 收益农场的投资和奖励。在基于DeFi 的被动收入世界中，单产农业是风险较高的投资之一，因为它旨在产生尽可能好的收益或回报。

在去中心化交易所(DEX) 上，流动性池用于启用加密货币交易。作为交换，这些流动资金池提供“收益”或资金来完成诸如确认交易之类的职责。智能合约上使用的策略将决定每个矿池的收益成功率。奖励还取决于用户在流动性池中投入了多少代币，以金钱衡量。

当用户向流动性池（APY）存入或借出加密货币时，运营商或农民寻求以最大年收益率的最终目标重新分配资产。年收益率(APY) 是用于表示投资年回报率的指标，包括复利。

DeFi 融资

借贷是一系列投资方法的统称，包括基于加密货币的被动收入。通过预编程的智能合约，投资者可以在去中心化或DeFi 借贷中直接与借款人沟通。换句话说，DeFi 借贷系统让投资者可以销售他们的加密货币代币，然后借款人可以借入这些代币，并在预定的时间范围内偿还利息。

除了消除传统银行贷款所涉及的风险外，智能合约还消除了对抵押品的需求。然而，对于降低欺诈和不良信用风险至关重要的背景调查通常不需要贷款申请。

作为即时支付利息的交换，DeFi 借贷充当点对点(P2P) 服务，使借款人能够直接从其他投资者那里借入加密货币。与传统贷款相比，智能合约使世界各地的人们无需中间人即可汇集和分配加密资产。

此外，支撑它们的区块链技术保证了所有相关方的透明和不可更改的交易。

基于DeFi 的被动收入风险

每种类型的投资都有不同程度的风险，通常伴随着同样回报的获利可能性。基于DeFi 的盈利机会面临的最大威胁包括骗子、黑客以及劣质或过于乐观的智能合约。

基于DeFi 的奖励基于获得的代币数量，因此熊市期间加密货币的价格波动可能会导致利润损失。在这种情况下，投资者经常坚持使用代币，直到市场价格飙升并实现未实现的收益。

此外，矿池所有者的意图可能会影响DeFi 投资策略中的风险。因此，使用过去的支出调查服务提供商的合法性至关重要。