美证交会再次盯上币安，BNB还能玩吗？

相信各位今天都被币安的消息给吓了一大跳，币安的平台币BNB被美国SEC调查其问题就是涉及到洗钱和内幕交易问题！

币安(Binance)单日内遭到路透社、彭博社两大媒体，分别指控涉及洗钱与贩售未注册证券BNB，对此币安在6月1日就已发布长篇文章，强调前者意图将加密领域冠以“洗钱天堂”的罪名，并公布与该记者的对话纪录。而对于后者的指控，创始人赵长鹏7日大动作在官网部落格做出回应。

路透社撰写长文报道《加密货币巨头币安如何成为黑客、欺诈者和毒贩的中心》，指称币安在过去5年间被作为洗钱管道，经手金额至少23.5亿美元，在2021年中前审查并不如现今严谨，包括朝鲜黑客组织、暗网都有利用踪迹。

文章内重点提到，黑客组织Lazarus透过币安洗钱540万美元，目的为朝鲜核武器计划提供资金。币安至少处理23.5亿美元洗钱交易，包括黑客、投资诈骗与毒品销售。报道也同时援引Chainalysis报告，称仅2019年币安就经手7.7亿美元犯罪资金。币安在2021年中以前仅些微遵守反洗钱法规，8月后才强制新旧用户KYC。最大暗网Hydra透过币安，交易超过7.8亿美元。

币安也快速回应路透社，显然早已知晓路透社将发布相关报道，早先于6月1日发布长文《加密资产等于洗钱？拒绝污名化，为加密资产正名！》。内容要点包括，Chainalysis报告仅0.15%与非法交易有关。联合国数据显示，法币非法交易达2至5%，而5%约2万亿美元。已与Chainalysis核实，称该记者不懂数据及区块链原理，但Chainalysis未公开回应。

币安表示，所有交易所皆与Hydra有关，且为Hydra运营提供资金甚至做东的机构、传统银行业反而更多，若不是仰赖交易所配合以及区块链的可追踪性，Hydra事件可能永远无法结案。然而跨国媒体不仅未表扬币安，还声称币安与Hydra有直接关系。

赵长鹏在推特公布路透采访问题，以及个别回答并表示，这篇路透报道是偏颇、误导且浪费时间的。在文章中，币安要求记者和曾参与丝绸之路调查的2位高级特工Tigran Gambaryan、Matt Price交流，并在该报道中的几项指控提供确切地址。这包括：

在2017至2022年期间，币安处理非法交易总额至少为24亿美元；

从2017至2022年，币安作为Hydra价值7.8亿美元毒品交易的金流管道；

作为诈骗平台Grandefex的洗钱管道；

涉及Brandon Ng美国软件顾问的门罗币洗钱案；

Eterbase交易所被黑客入侵案后续金流；

币安强调已与Chainalysis接洽，但Chainalysis不支持路透社所引用的数据。

与以往相同的是，彭博社引援匿名人士说法，称美国证监会(SEC)正在调查币安2017年以ICO模式筹资发行的平台币，是否属于证券范畴。

报道称，美国SEC的调查重点还包括：

员工是否参与内线交易？

Binance.US是否独立于国际交易所？

币安是否自营造市商？与Binance.US是否有业务来往？

若美国民众曾参与BNB众筹，则美国SEC能以此作为依据。币安发言人向CoinDesk表示，将尽力满足监管机构所设定的要求。赵长鹏则转推用户推文，暗指这类的重磅新闻早在一年前就曾出现。

值得注意的是，大多数代币属于证券范畴、交易所却身兼做市商，都是美国SEC主席根斯勒(Gary Gensler)先前曾强调过的。

此外，币安今年曾宣布向福布斯投资2亿美元，而路透社表示富比士已放弃上市，发言人指出币安对其的投资案也将因此告吹。

值得注意的是自从2018年年基本都有过被美国调查的情况的事件：

接下来就是大家很关心的问题 BNB还能不能玩了？

BNB是全球最大交易平台的平台币，我们都知道币安这个顶级的机构是有非常的大的影响力的，单纯的去看调查BNB这件事情，不是一次两次上，前面我们也说过币安曾在2018年开始就已经频繁被调查，所以结论BNB长期这件事情的风口，CZ得不出方案，暂时是会被一直影响价格。

我们可以看一下Ripple 的案例

Ripple被定义为证券？

今年1月4日，美国商品期货交易委员会(CFTC)主席希思.塔伯特(Heath Tarbert)在接受采访时，建议美国证券交易委员会(SEC)将目前市值排名第三的加密货币——瑞波币(XRP)归类为证券。希思.塔伯特认为，“部分问题是，美国商品期货交易委员会和美国证券交易委员会虽然共同拥有一些管辖权，但也有各自的领地。如果是证券，管辖权就属于美国证券交易委员会；如果是商品，则属于美国商品期货交易委员会的管辖权。因此，在过去的一年中，我们其实一直在与美国证券交易委员会密切合作，并针对特定产品考虑归属到哪个监管框架之中。”目前，瑞波币市值超过200亿美元，总市值仅次于比特币以太坊，是世界上最具价值的数字加密货币之一。谷燕西认为，如果按照加密数字货币的市值排序，SEC已经表明排名在第一和第二的比特币和以太坊不属于证券型产品。而且这个态度表明时间顺序是比特币的在先，以太坊的在后。现在SEC开始起诉市值排名第三的瑞波币，由此看来SEC在逐一地解决市场中有影响的加密数字货币。Ripple CEO加林豪斯表示，瑞波币是一种货币，不需要注册为投资合同。事实上，美国司法部和财政部也已经在2015年认定瑞波币是一种虚拟货币，其他G20（20国集团）监管机构也同样如此，没有其他国家将瑞波币归类为证券。

对市场的影响：

目前来看，SEC将要起诉Ripple的消息导致市场大量抛售XRP，进而导致价格暴跌，目前已跌至0.37附近，相比近期较高价格跌了一半左右。从其他主流货币看，似乎并没有太大的影响，不过也有可能是因为消息的影响，大量资金从XRP出来转至比特币以太坊，以至于比特币今早又再次突破24000美金关口。业内人士表示不知道SEC此举的目的是什么，如果仅仅是为了规范美国金融市场不应至此，Ripple如今的体量庞大，如果加以利用应该能带来不少好处。

结论：

从前者Ripple的案例来看，影响的紧紧是暂时的，而BNB则是全球最大的交易所平台币，我们也相信如果CZ利用好这次的SEC调查时间，将会得到一次真正的价值改变，这个也说不准，还是那句话，这件事情短期对币圈的利空，长期对BNB的利空，如果cz及时处理，BNB还是能够摆脱这次舆论风口！

今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿咨询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。

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