一文详解多链封装资产协议Knit Finance
Knit Finance的推特主页充满了和 公链 、 DeFi 协议、金融工具、交易平台、扩容方案等的合作信息。
这与Knit Finance的功能和定位相匹配。打个比方,市场中有餐饮、服饰、电子设备等商家,微信支付作为交易中的一环,会主动和商家合作,使商家集成微信支付功能。与此类似,Knit Finance和各项目方合作是为了使资产能够在链、Layer2、协议间顺畅地“转移”。
01,应用场景
目前的公链市场, 以太坊 一家独大,一些富有潜力的公链和二层网络,如BSC,Polygon,Arbitrum,Avalanche等都在强调兼容以太坊虚拟机(EVM)或者支持完全的智能合约功能,为的是能够和以太坊DeFi生态共享一套代码系统,可以参与DeFi可组合性而不被孤立。
但是非DeFi资产仍然占据非常大的比例。截止今年5月份的数据显示,DeFi市场的参与者市值为900亿美元,而剩余的未能参与到DeFi的资产市值达到1.86万亿美元,是DeFi参与者的20倍。
来源:Medium
Knit Finance所做的就是为这些非DeFi资产提供封装功能。这样投资者就可以在不卖掉相关资产头寸的情况下参与质押生息,收益农耕,封装后的资产也可以用作DeFi中的抵押品和保证金。一方面维持投资的多样化,另一方面参与DeFi,提高资产的利用率。
而且不仅非DeFi资产可以被封装为ERC-20标准的资产,ERC-20资产也可以被封装成其他标准资产,从而参与其他链上生态。
所以,Knit Finance是类似于微信支付的中间件,为不同链上的资产“转移”,不同链和协议间的互操作提供通用解决方案。
根据哔哔News的不完全统计,目前Knit Finance已经和40多个项目达成合作,包括Oasis,Avalanche,Polygon,Kyber,Gate.io,API3等。(注:Knit Finance本身基于波卡生态构建)
来源:推特
02,如何封装资产?
Knit Finance中有三类参与者,分别是Custodian(托管方),Merchants(商人)、Customers/Users(用户)。
其中Custodian负责封装资产的铸造和销毁。Merchants负责对Customers/Users进行身份认证,对封装资产的创建和销毁交易进行授权。Customers/Users是原始资产的持有者,也是资产封装和销毁请求的发起者。
举个例子,如果Customers/Users需要对AVAX资产进行封装,生成ERC-20资产,参与以太坊生态中的流动性 挖矿 ,那么Customers/Users需要向Merchant发起请求,完成KYC/AML。
KYC/AML通过后,Merchant会根据请求找到Avalanche链上的Custodian,将AVAX资产质押到该Custodian。Custodian收到AVAX后,就会发起生成KAVAX的交易(基于Knit Finance铸造的封装资产称为K-Token)。
K-Token一旦生成就能够很方便地在支持EVM的链之间进行转移。Knit Finance本身有“桥”设施来支持这些代币的转移交易。
在上述例子中,Customers/Users可以通过桥在Avalanche链上销毁KAVAX,在以太坊链上铸造KAVAX,从而满足将Avalanche链上资产转变为ERC-20资产,并转移到以太坊上进行收益农耕的需求。
Uniswap 风格的Knit Finance桥界面,目前仅支持以太坊、BSC、Matic、Moonbeam、Fantom
值得注意的是,在这个过程中,在以太坊上铸造的KAVAX资产为Customers/Users所有,桥扮演的是非托管角色,只是用来确保链和链之间的互操作,对铸造资产没有更多权限。
03,功能与特点
作为一个支持多链部署的封装资产协议和资产跨链协议,Knit Finance有这样几个特点:
首先是安全性。质押到Custodian的资产受到第三方保险保护,能对资产封装、转移过程中可能出现的风险进行缓冲。
其次是丰富性。目前和Knit Finance达成合作的项目超过40个,涉及公链,Layer2,AMM,智能合约,CEX,预言机等等,这意味着这些生态中的资产能够相互打通。
这样做能够减小资产流动的阻力。以上述AVAX资产为例,用户不需要将资产提到中心化交易所,兑换成 ETH 等资产,然后再提到钱包参与DeFi生态。
相反,AVAX可以直接通过Knit Finance铸造成以太坊网络中的KAVAX,不用离开钱包就能直接参与DeFi。
除了链上资产,Knit Finance也支持基于现实世界资产,如黄金、股票、法币等铸造封装资产。Knit Finance本身可支持的封装资产极其丰富。
其次,DeFi等生态也具有丰富性,不同的协议可以相互组合,这为释放出来的资产提供了丰富的应用场景,例如进行交易,质押生息,流动性挖矿,抵押借贷等。
作为一种中间件,Knit Finance越是遍布各生态,其本身的系统就会越稳健。与此同时,Knit Finance也能帮助提升非以太坊公链资产的利用率。
第三是合规性。Customers/Users在铸造封装资产之前,需要先通过KYC和AML。这样做更接近合规要求,无论是对Knit Finance本身,还是对于其合作伙伴。
事实上,目前包括美国 SEC 在内的监管机构已经将管辖范围延伸到了DeFi领域。在业务流程中增加KYC和AML可能是一种更未雨绸缪的做法,更符合趋势。
最后,Knit Finance对资产封装和转移收取0.25%的费用。该费用用于维持Knit Finance生态的持续发展。Knit Finance的治理则是基于KFT代币,通过持币者投票等方式进行。
03,结语
伴随Avalanche等公链的崛起,Arbitrum等Layer2的普及,链和链之间的资产交互,以及抵押借贷、流动性挖矿等功能的组合嵌套将成为刚需。事实上,市场中已经涌现出越来越多的资产跨链解决方案。
但是,跨链也同时成为了黑客攻击的重灾区。Knit Finance在资产封装跨链的基础上,为抵押资产增加保险,对用户增加KYC和AML流程,一方面解决了公链、Layer2、协议间的互操作和可组合性问题,另一方面为资产跨链增加了安全系数,也更接近合规。
以太坊Layer 2单日交易笔数一度达到1242万,创历史新高
自 2024 年初以来,Layer 2 生态日交易量增长了 140%。这一增长主要是由 Base 推动,Base交易笔数在 7 月底飙升至 400 多万的峰值。
Animoca Brands正考虑2025年底或2026年初在香港或中东进行IPO
Animoca Brands尚未选定潜在 IPO 的顾问,但 Animoca Brands打算在 9 月份进行一次非交易路演作为准备工作。
SpaceX公布首个载人极地太空飞行任务,参与者包括F2pool创始人王纯(Wang Chun)等
在航天史上,这是第一次,私人可以租用整个航天器,计划、设计和执行非常个人化的任务,并有明确的目标。