虚拟资产服务需要证明他们在 FATF 成员辖区内注册或受许可，且在 Diem 区块链上金融活动的实体都将受到监管。

原文标题：《Facebook 将如何处理 Diem 区块链上的虚拟资产服务提供商问题 (VASP)？》
撰文：Pontern Network
编译：白泽研究院

当你想购买更多加密货币或者出售时，你会去哪里？ 答案可能是 VASP。 当你收到比特币时，你最终会将它发送到哪里？ 可能也是 VASP。 虚拟资产服务提供商 (VASP) 几乎包括了你用来购买、出售、交换或管理虚拟资产 (VA)（也称为加密货币）的任何平台。

VASP 是金融行动特别工作组 (FATF) 创造的一个术语，该组织是一个国际政府间组织，其发布了促进监管以防止洗钱和资助恐怖主义的金融标准。

本文将帮助你了解什么是虚拟资产服务提供商，它们将如何在 Facebook 支持的 Diem 项目等许可区块链环境中工作，以及它如何应用于无许可区块链。

什么是虚拟资产服务提供商 (VASP)？

根据金融行动特别工作组 (FATF) 的规定，虚拟资产服务提供商 (VASP) 是任何自然人或法人，其交换、出售或转让虚拟资产 (VA)，并为另一自然人提供控制虚拟资产的工具。或法人。从本质上讲，如果一个平台允许您用法定货币或其他加密货币交换、购买或出售加密货币，以及保管你的数字资产，那么它很可能是 VASP。

金融行动特别工作组在 2018 年增加了对虚拟资产和虚拟资产服务提供商的定义。它们定义了它们的含义，以便金融行动特别工作组管辖范围内的所有人对它们施加适当的 AML/CFT （反洗钱 / 打击恐怖主义融资）要求他们，并确保他们确实遵守了义务。

由于需要遵守这些要求，私有的、获得许可的区块链（例如 Facebook 支持的即将推出的 Diem 区块链）必须遵守这一监管框架，因为它们属于 FATF 管辖范围。这意味着想要在获得许可的 Diem 区块链上运行的集中式和分散式应用程序需要证明合规性尽职调查。

什么是虚拟资产服务？

虚拟资产服务有：

  • 虚拟资产与法定货币之间的交换

  • 不同虚拟资产之间的交换

  • 转移虚拟资产

  • 存储或管理允许用户控制其虚拟资产的虚拟资产或工具

  • 参与或提供与发行人要约和 / 或出售虚拟资产相关的金融服务

如果企业进行任何这些业务，则它们被归类为 VASP，因此必须遵守金融行动特别工作组 (FATF) 管辖区的规定。香港属于 FATF 管辖范围，去年他们为 VASP 提出了新的许可制度，以实施 FATF 的建议。但他们的新制度仅适用于他们定义的 VASP，不包括去中心化交易所 (DEX)、加密钱包、ICO 平台等。

Facebook 将如何处理 Diem 区块链上的虚拟资产服务提供商问题 (VASP)？

但是，如果我们看看被 FATF 视为 VASP 的标准，它包括大多数托管资产的交易所和 NFT 市场。他们自己将虚拟资产交换为其他虚拟资产或法定货币，大多数钱包也符合标准，因为它们允许您持有和管理货币以及转移虚拟资产，以及 ICO 平台，因为它们提供虚拟资产。比特币 ATM、OTC 柜台，甚至一些赌博平台都可以被视为虚拟资产服务提供商，因为它们都至少进行一项虚拟资产服务。

点对点 (P2P) 交易目前不在虚拟资产服务范围内，因为交易的个人之间没有中介金融机构。通常，工作组将注意力放在金融系统和第三方平台身上。

Facebook 将如何定义和处理 VASP？

Facebook 获得许可的 Diem 区块链将面临高水平的监管和审查，他们不得不更改项目的原始名称（Libra）就证明了这一点。他们的区块链将启用虚拟资产服务，因此，在网络上运行的 VASP 需要遵守法规才能成为 Diem 网络的一部分。

根据白皮书，任何在 Diem 区块链上执行交易、托管或其他类似金融服务的实体都将受到监管，并被要求进行基于风险的尽职调查程序。VASP 需要证明他们是 FATF 成员辖区内的注册或许可 VASP。

如果 VASP 不在非 FATF 管辖范围内或在没有 FATF 规定的管辖范围内，他们仍将被允许在 Diem 网络上运营，而没有交易或余额限制。但为了做到这一点，他们需要通过 Diem 协会的符合 FATF 指南的认证程序。

中心化交易所 (DEX) 是 VASP 吗？

简而言之，这取决于如果 DEX 属于提供虚拟资产服务的定义，则它是 VASP。由于 DEX 通常允许您交换加密货币，因此它们属于 VASP 的定义，因此应受到监管。DEX 不属于该定义的唯一方法是交易所不促进交易。

一些自认为 DEX 的点对点交易平台并不完全符合提供虚拟资产服务的资格，因为它们不持有虚拟资产或进行交易。如果平台只是匹配然后发生在系统外的交易，则不被视为 VASP。

这意味着在许多受监管的经济体中，希望在这些司法管辖区内促进交易和运营的 DEX 必须注册或获得许可。这将符合受监管辖区内的反洗钱和打击金融恐怖主义法。Dapp 本身，即链上应用程序，不属于 VASP 的定义，但如果 Dapp 的所有者或运营商为客户促进虚拟资产的交换或转让，他们可能会这样做。

不过，在 Diem 上进行交易的 P2P 平台和非托管钱包仍将面临监管。尽管它们在技术上不是 VASP，但它们仍将受到交易和余额限制以及其他控制的控制。

发行加密资产属于 VASP 吗？

虚拟资产的发行既会影响资产的发行人，也可能影响任何提供与该虚拟资产的发行、报价、销售、分销和交易有关的服务的 VASP。因此，如果您有 ICO，您和帮助销售或分发您的代币的实体都可能受到审查，具体取决于谁在实际处理这些新的加密货币。

如果您提供或出售您的虚拟资产以接收法定货币或不同的加密货币，那么您将被视为 VASP，同样，任何促进出售或提供您的资产的平台，即使它们与您没有关联，也被视为 VASP。重要的是要注意，即使您的虚拟资产无法立即使用并且正在出售以在以后交付，您仍然属于 VASP 类别。

同样，资金必须在平台上或由您的项目处理才能被视为 VASP。如果一个平台所做的只是促进点对点交易（P2P），但它本身并没有触及任何金钱，那么它不提供任何虚拟资产服务被视为提供者。

虚拟资产的交换和转移是不是 VASP？

交换和转移虚拟资产构成两种不同的行为。交换虚拟资产是指任何可以提供虚拟资产以换取法定货币或不同虚拟资产的服务。大多数交易所都属于此定义，因为它们允许您将加密货币交换为法定货币或其他加密货币。FATF 管辖范围内的许多交易所必须具备「了解您的客户」程序，以验证使用该交易所的人的身份。

比特币 ATM 也属于这个定义，但当地政府会联系谁来执行法规？ATM 的制造商不一定是操作 ATM 的实体，因此成为 VASP 的责任落在了机器的操作员身上。

虚拟资产转让是指任何允许用户将虚拟资产的所有权或控制权转让给其他用户的服务。这包括为他们保存用户私钥的加密钱包。如果钱包是非托管的，意味着钱包不是由第三方金融系统托管的，则所有私钥都在用户端生成和管理。这意味着它不属于这个定义，因为非托管钱包不控制或管理任何资产。

虚拟资产交换和转移的一个重要区别是它不会影响那些为自己做的人，这意味着您不会被视为使用非托管钱包的 VASP。它仅适用于代表其他人这样做的企业或个人。

但是，在确定未托管的钱包是否为 VASP 时，仍然需要考虑某些细微差别，因为尽管 FATF 可能不会将其包含在定义中，但他们的一个司法管辖区可能仍然有适用于它的法规，就像对 VASP 一样。例如，美国监管机构 FINCEF 提出了对货币服务业务的新要求，这些业务从事多种业务，包括转账、交易和兑换货币——VASP 属于这一定义。这些新规定会影响 VASP 与非托管钱包进行交易，如果交易金额超过 3,000 美元，则需要客户尽职调查。

结论

VASP 在加密行业中的作用至关重要，因为它们有助于促进和加速大规模采用。由于加密货币和区块链还处于起步阶段，围绕它们的监管框架肯定会在未来几年发生变化。遵守这些规定对于在遵守这些规定的国家开展业务是必要的。这就是为什么 Diem 项目在他们的白皮书中发布了他们将如何遵守这些标准的原因。

监管可以让客户感到更安全，但严格的监管会阻碍使用。这就是为什么平台提供在法规范围内工作的方法对于大规模采用和加密世界的未来至关重要。