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来源/财新
香港海关瓦解了一个利用加密货币转账和变现的疑似洗黑钱集团，涉案金额达约12.3亿港元（约合人民币10亿元），4人被捕。
7月15日，香港海关召开新闻发布会通报此案。这是香港海关首次侦破疑似利用加密货币洗钱的案件，4名嫌犯已保释候查，未来不排除有更多人被捕。
香港海关自2021年初就已锁定该团伙，并在7月8日至10日采取了代号为“破币”的执法行动，出动逾30人，突击搜查4所住户和1个办公室，并作出拘捕。4名犯罪嫌疑人的个人银行账户，以及他们注册的3家公司的银行账户中，尚有约2000万港元结余，目前已被冻结。
香港海关有组织罪案调查科高级监督胡伟军称，加密货币日渐普及，对金融系统也可能产生一定风险，海关未来会加强和其他执法机构及监管机构的联系，密切留意加密资产的发展趋势，全力打击洗黑钱活动，维护香港的国际金融中心地位。
破解加密信息成未来调查重点
所谓加密货币，是指有关这类虚拟商品身份属性的基本信息，在网上不是通过文字，而是以数字与字母构成的字符串来呈现。存储加密货币的工具，例如加密电子钱包等在网上的信息，以及加密货币在网上流通时产生的交易地址和交易记录，也全部以字符串形式呈现。
加密货币的字符串越长，加密度就越高，有些字符串甚至没有规律，更难被破解。香港海关在调查中归纳了3类字符串，分别为加密货币的发送地址、接收地址，以及交易编号，这些字符串的长度在40位至70位之间不等。
香港海关财富调查第二组指挥官王家俊称，这些字符串隐藏了电子钱包登记人和资金来源等信息，大大增加了调查难度，而破解它们将是此案调查的重点方向，香港海关已就此寻求其内部电脑法证所的协助，跟进调查。
王家俊称，虽然洗钱集团试图利用加密货币逃避海关侦查，但只要疑似黑钱的资金曾经流入正常的银行体系，香港海关就有信心，并会锲而不舍追查相关罪行，致力打击洗黑钱活动。
本案目前仍在调查中，香港海关未来将继续调查资金来源、去向、用途、被捕人士的身份和如何被招揽犯罪，以及是否还涉及其他人等事宜。
利用稳定币进行巨额交易
作为一种虚拟商品，加密货币的背后通常没有实体资产支持，难以准确评估价值，但此案中嫌疑人利用了一类称为“稳定币”的加密货币进行犯罪。
与一般加密货币不同，稳定币将自身与法定货币（通常是美元），进行1:1的币值挂钩，这样就能保持加密货币拥有明确且稳定的币值。相比用法币兑换一般币值极不稳定的加密货币，通过稳定币兑换其他加密货币可减少兑换成本和风险。
加密货币本身并非犯罪行为的产物，稳定币也是一种维系加密货币市场秩序的金融工具。但加密货币具有隐秘性，可在全球范围内24小时全天候便捷交易，而稳定币的价值稳定性便于持有者规避风险，且更容易兑换其他加密货币。
王家俊称，这些特点导致稳定币愈发受市场欢迎，也有更多不法分子开始使用其犯案。
据香港海关通报，犯罪嫌疑人利用3个加密货币账户，在半年内进行了约500宗交易，最多一天内曾交易19次。每次交易在3至8小时内完成，最快时几分钟就完成，每次平均交易40万个加密货币。
不同加密货币的价值和发行量差异极大。最知名的比特币的单位价值目前约为3.18万美元（约合人民币20.55万元），但一些发行量达数百亿个的加密货币，单位币值可能极低，出现万分之一美元甚至更低的币值也不足为奇，因此一笔交易即使涉及数万甚至数十万个加密货币，交易额也可能不高。
但稳定币不同，由于和美元挂钩，其价值等同于法币体系的真实价值。在此案中，犯罪嫌疑人利用了一种名为“ 泰达币 ”（ Tether ）的稳定币，这是一种在加密货币市场上较为普及的币种，币值与美元挂钩。单笔40万个泰达币的交易价值相当于312万港元（约合人民币260万元）。
香港海关称，该犯罪团伙每一次交易都涉及巨额加密货币，最大一宗交易涉资超过2000万港元（约合人民币1664万元）。海关怀疑被捕4人最初得到的大批加密货币，可能来自于一些不法分子的犯罪所得。
根据通报，该犯罪团伙在利用加密货币交易洗钱时，采取了“币入币出”和“币入钱出”两种方式。一方面，他们利用3家虚假公司的电子钱包，从另外40多个来历不明的电子钱包中取得了价值8.8亿港元的加密货币，然后将其中价值1.5亿港元的加密货币再转移至其他20个不明人士的电子钱包中，即币入币出。
另一方面，他们将其余价值7.3亿港元的加密货币，在加密货币交易平台上兑换成法币后，再汇入3家虚假公司的银行账户，即币入钱出。
3家虚假公司的银行账户同时还接收了额外3.5亿港元的资金，它们来自逾100个公司及个人账户，其中有18家公司为空壳公司。犯罪团伙将银行账户中两批合计10.8亿港元的资金，再汇款至超过200个香港本地，和包括新加坡等其他地区的个人及公司银行账户，其中包括2家提供资金服务的汇款公司，以及一些房地产公司和投资公司等。
香港海关财富调查课监督邓惠颜称，这3家公司有大量不寻常的大额交易，在逾一年的时间内交易超过1800次。
香港海关因此相信，该洗钱集团是协助他人处理不明来历的加密货币，再将这些货币转成法币，或者转入不知名的电子钱包，目的就是隐藏加密货币资金的来源和去向。
邓惠颜续称，从接收虚拟货币，到转手成为法币，再到存入公司账户并汇至其他账户，整个过程虽然只历时几天，但就已将这些加密货币资产转手了3至4次，这种洗钱手法相比以往的洗钱方式更加快捷和隐蔽。
