一文读懂加密量化交易平台Zignaly

年初启动的一轮大牛市，为加密资产行业带来了大量迫切逐利的新用户，其中甚至不乏没接触过股票、基金等传统投资渠道的小白。而在加密货币这个认知门槛、操作难度和风险系数远高于传统证券市场的行业，新入场的中小投资者要想可持续盈利，可谓难上加难。

针对这一痛点，Odaily星球日报近期接触到的社交型加密资产量化交易工具Zignaly将证券市场中的量化交易和跟单工具复刻到了加密资产圈，并上线了7x24小时盯盘功能，一定程度解放了广大散户的精力，也减轻了了解项目及行业的学习压力。跟投者只需跟随有经验的交易专家的策略即可，也算是降低了自行操作的风险。

2021年3月31日，Zignaly获得了300万美元的私募融资。本轮投资由 Parataxis Capital 领投，其他投资者包括 OKEx旗下Block Dream Fund、交易所AscendEX（原BitMax）和Sino Global Capital等。

那么，众多资方缘何看好这一模式，并认为Zignaly在此细分领域中有竞争优势？其主要的产品及服务形态是什么样的？Zignaly实际运行下来，成绩究竟如何？普通用户真的可以借此实现自身的收益最大化和风险最小化吗？我们将在下文做全面深入的解读。

一、无需预付，用户实现盈利后再付佣金

从产品体系层面，Zignaly可以为用户提供买卖信号源、复制交易专家策略的跟单服务，以及类似于集合基金或完全委托交易的利润共享服务（PAMM）。

Zignaly三大产品体系

具体来看，利润共享服务允许散户在无需预先缴费的情况下，复制交易专家的策略。用户只有在盈利状况下，才会与交易专家分成。其中，大部分的盈利归用户所有，交易专家会根据其要求收取一定百分比的盈利分润，剩下的5%会给到Zignaly并用于平台维护。跟单服务和利润共享服务原理大致相似，不同的是用户需要按月付费，不论盈亏。买卖信号模式，主要面向有一定操作经验和基础的用户，选择这项服务的用户，可以自行设置交易策略，并收到平台推荐的买卖信号（K线图中的B点和S点）。

除此之外，Zignaly也有自己的智能交易终端，支持用户执行如下操作：止损、获利回吐、DCA、追踪止损。

Zignaly三项服务中的“拳头产品”是利润分享服务。数据上看，截至目前，Zignaly的利润分享服务超118项、跟单交易专家超124个、信号供应商超61个，服务总计超300项。Zignaly平台用户总数超过了9.5万，其中6300人是在2021年5月注册的。5月份，Zignaly所管理仓位超6.28万个。平台总成交额为6.81亿美元，其中3.4亿美元来利润分享服务。平台的总资产管理规模也超过1亿美元。

能取得如此成绩，离不开交易专家的“胜率”。与很多同类平台在前期积累圈内大V和量化大佬的运营方式不同，Zignaly争取交易专家的路径更偏大众化：在Zignaly，交易水准高超的用户，即可自行创建交易策略。那具体如何衡量交易水准呢？

普通用户亦可选择分享个人交易策略

平台会根据最近一个月的交易记录和盈利状况，决定其是否能够胜任。成功获取交易专家资格后，“交易专家”便可在Zignaly平台对应界面开通个人账号，供用户选择跟随。其他用户点击交易专家账号，即可查看其交易策略、数据报表、个人邮箱（平台规定交易专家必须为用户进行必要的答疑解惑），以及相关背景介绍（含投资偏好和从业经验）等。另外，平台强制规定交易专家本人必须执行其在平台上公开的策略，以维系用户的信任。

交易专家个人账户界面展示相应信息

目前，随着用户数量激增，平台也将抬升交易专家的申请门槛，采取更严格的审核措施；同时还会设立交易专家排行榜，以促进竞争、提升质量。而最有实力的交易专家也会获得奖金。

对于普通用户而言，Zignaly的操作简单便捷：完成注册后，创建交易账户，或者直接导入其他主流交易所账户的API KEY（目前支持币安、AscendEx和FTX等平台），就可以点选交易专家。无需其他设置，也无需仓位管理，交易专家将对账户内的资金代操作。

用户可直接导入其他交易所账户进行操作

从投资标的的丰富度上看，平台会及时上线热门币种的跟单服务，以满足用户的多重需求。

值得关注的是，Zignaly已成功入选了“币安全球经纪商计划”。成为该计划的经纪商节点，必须同时满足以下要求：拥有独立的产品及账户体系、用户规模2万以上、每月交易量逾1000个BTC（成功入选后，两个月未达到也会被取消资格）、在币安账户锁仓3000个BNB，以及拥有独立品牌自主获客。享受的福利有：获得最高60%手续费分成、共享币安的高流动性及交易深度、获得币安的用户资金安全管理与市场营销指导、受邀参加每年的币安全球经纪商节点大会、以及交易量前十的经纪商，可共享币安每年经纪商业务收入的10%。

二、资金由交易所托管， NFT 保险为用户兜底

在传统证券市场，类似Zignaly这样的带单工具，对用户构成的风险主要有两方面：一是资金安全、二是交易亏损。为此，Zignaly也从两个方面系统性降低上述风险。

对于资金安全问题，Zignaly主要从机制和技术两方面着手。

Zignlay的智能交易界面

从机制上看，首先，Zignaly用户的全部资产，均存储在币安等交易所账户中，其本身并不充当资产托管人。其次，交易专家也无权提走用户的任何资产，因为Zignaly给予交易专家的唯一权利，是代表用户进行交易，无权进行提币等交易之外的操作。同样，在利润共享的集合账户中，交易专家在任何情况下均无法提币。

从技术上看，尽管Zignaly掌握了用户的API密钥，但却被以RSA加密的方式存储在没有公共访问权的隔离DMZ中，不会向任何实体和个人公开。此外，Zignaly还聘请了技术顾问，其中一位曾任CoinMarketCap的CTO，将全程为平台提供安全咨询。从长期来看，Zignaly也积极与权威的安全审计公司合作，以排除更多威胁资产安全的技术因素。

对于交易亏损问题，Zignaly采取了NFT保险机制，即设立一个NFT保险池子。NFT保险池的资金有三大来源：Zignaly平台收入、保费收益和赞助商支持。在这个池子里，每张NFT都是一份保单，用户提供Zignaly平台通证ZIG进行购买，保险机制触发后，平台将用USDT进行赔付。由此，Zignaly也成为了少有的将NFT与保险相结合的平台。

据介绍，NFT保险的触发机制为：Zignaly会根据每个交易专家的历史数据，设定一个“最大亏损比”指标，并在月初向用户公开。如果月末损失超过这一数值，将触发保险。赔付的资产将直接划入用户的账户。

三、围绕ZIG钱包构建量化交易价值生态

ZIG作为Zignaly的平台通证，也承担起了其生态圈燃料的重任。为了丰富ZIG的应用场景，并优化用户的交易体验，Zignaly开发了ZIG钱包。目前平台支持用户通过ZIG钱包，以ZIG为支付手段向交易专家和平台支付盈利分成，并获得一定的折扣。此外，选择ZIG支付的交易专家，才能入驻Zignaly的交易专家排行榜单，获得曝光机会。另外，5%的ZIG总量将被用于“交易专家激励”。

支持多币种充值方式

ZIG钱包安全将交由专业的钱包开发机构Cybavo协助负责。而Cybavo也将作为ZIG代币的托管人，从技术端全程保证ZIG钱包及资产的安全。

除了盈利分成支付外，ZIG的应用场景还有：

1、 交易费用回扣：ZIG钱包中代币总量越大，回扣额度越高；

2、 回购和燃烧计划：ZIG将运行一个代币销毁计划，构建通缩模型。首次代币销毁已于6月3日完成，总销毁330,000个ZIG；

3、 流动性挖矿等计划：12%的ZIG将用于流动性挖矿，以及奖励和担保等相关计划。这将激励用户大量持有ZIG；

4、 治理及激励：ZIG持有者可对关键的平台更新和功能进行投票，对ZIG忠诚度高的用户也将得到平台的激励；

ZIG通证价值的上涨逻辑包含三点：用户支付盈利分成的必要手段；通缩机制增强其稀缺性；激励、交易挖矿和一系列优惠活动增加用户的持有价值。

此外，Zignaly团队目前还在开发一款移动端的Zignaly工具，与ZIG钱包集成，全面优化使用体验。数周内，Zignaly充分对接币安智能链（BSC），以实现跟单交易的跨链互操作将成为现实。

总体而言，作为社交型加密资产量化交易工具Zignaly，在牛市风口中上线，瞄准了新用户的入圈痛点，同时其NFT保险机制也起到了一定的兜底作用，某种程度上打消用户的顾虑。但是，面对极端波动的行情，以及充满不确定性的政策环境，Zignaly能否一跃成为数字资产带单工具中的领军者，目前还无法预测。

只是这种创新模式，已经充分得到了资本以及市场的认可，接近10万且还在不断增长的用户体量，足以说明这点。当市场行情大幅波动，越来越多投资者认识到加密货币投资风险时，跟投与基金类平台的价值也将被放大。