银行是如何识别涉及加密技术的洗钱行为的

为什么加密反洗钱合规对 金融 机构如此重要？

长话短说：这是法律规定。

银行和金融机构在法律上必须遵守法律的监管指导，以打击洗钱、恐怖主义融资、逃税，以及管理其针对这些非法金融活动的风险。

每个合法的银行和金融机构都会将监管合规和风险管理，纳入其短期和长期的业务计划和战略中，这是必要的，所以在处理加密 货币 时，他们也需要纳入加密合规。

金融机构如何了解客户的加密活动？

信息就是力量，帮助组织减轻间接接触加密的风险。

当涉及到防止传统货币洗钱时，银行需要一定数量的信息，以确保他们能够管理这些 交易所 涉及的任何潜在风险。这同样适用于加密货币。

如果银行直接面临加密货币的风险，那么银行可能会面临挑战——但如果他们的一个客户使用数字资产进行交易，他们也可能会间接暴露。

有一系列的检查可以帮助管理反洗钱风险。了解你的客户，了解你的支付，了解客户行为，了解你的合作伙伴。

考虑到银行每天可以处理的交易量，确保监控过程完全自动化对于降低可疑活动漏网的可能性至关重要。

金融机构需要哪些流程来限制涉及加密货币的风险？

需要灵活而高效的案例管理和审计解决方案。

银行和金融机构需要有能力实时跟踪交易和连接，并有能力在一瞬间评估其风险水平。

考虑到所涉及的交易量和速度，他们还需要有一个警报系统，提供潜在非法活动的自动更新，为进一步调查提供数据。

在学习如何合规的问题上，组织不需要蒙在鼓里。金融行动特别工作组发布了一系列示警指标，有助于提高人们对有人出错的认识。世界上许多司法管辖区和交易所由于技术障碍而迟迟没有采用FATF（反洗钱金融行动特别工作组）的准则，但确实存在着旨在实现这一目标的工具。

限制加密风险暴露的实际解决方案有哪些？

遵循FATF制定的洗钱示警指标准是一个良好的开端。

与交易有关的示警指标可能涉及小额支付或重复支付，而这些支付的数量低于报告门槛。如果资金被汇入一个新设立或以前不活跃的账户，也会引起警觉。

交易模式也会引起怀疑，尤其是当存款与客户的资料不一致时。

其他指标可能涉及到发送者和接收者、资金或财富来源的不正常情况，以及与地理有关的可疑情况。例如，如果客户的资金来自或发送到 "未在客户或交易所所在的司法管辖区注册 "的交易所。

这些准则详细而全面并附有案例研究，有力地说明了金融机构应注意的各类情况。

区块链分析软件如何为接触加密技术的金融机构服务？

它们能够在所有主要的区块链上对交易进行全天实时监控。

可以确定与进出交易相关的风险--涵盖高价值支付、涉及多个数字资产和/或账户的转账，以及看似没有逻辑商业解释的交易。通过拼凑特定时间段内频繁转账的实体的情报，还可以收集到更清晰的图像。

像Crystal Blockchain这样的合规软件公司能够检测到可疑的模式，并让金融机构了解资金和财富的来源。至关重要的是，他们还可以识别交易中使用的加密货币是否涉嫌被盗或欺诈，所有这些都是通过评估转移到 钱包 或从钱包转移的货币是否与混合器或P2P服务相连。