Tether里程碑案件的四大看点

Bitfinex 交易所和稳定币Tether背后的公司iFinex结束了与纽约州为期近两年的斗争。

纽约总检察长Letitia James周二上午宣布，Tether和Bitfinex将支付1850万美元的罚款，并被要求提交有关其运营状况的季度报告。他们还必须停止与“任何纽约人或实体”开展业务——任何经常在纽约交易的人，以及总部或在纽约成立的任何公司。

该诉讼始于22个月前的2019年4月，当时James及其办公室起诉iFinex，称其使用Tether的USDT加密货币来弥补8.5亿美元的资金损失。

但Tether在过去曾对其实际持有的资金数量提出过不一致的声明，并对其大规模发行新的USDT提出了质疑。今年已经有数十亿新的Tether被增发出来，批评者称Tether没有足够的资金支持他们。

纽约总检察长对Tether的调查主要集中在每个USDT是否真的像该公司此前声称的那样，得到了法定比例的1:1支持。

这是您需要了解的和解信息。

看点一：Tether和Bitfinex离开纽约并支付罚款

Tether和Bitfinex必须支付1850万美元的罚款，而且可能更具破坏性的是，它们还必须停止在纽约州的所有交易活动。

在接下来的两年里，他们还将被要求提交季度报告，说明他们的储备中有多少钱，以及他们如何努力将纽约人排除在他们的服务范围之外。（加密货币的倡导者认为这有利于提高透明度。）总检察长还要求Tether和Bitfinex提交包括有关资金转移的信息，以及“验证Bitfinex和Tether有适当隔离的客户账户、准备金和运营账户。”

就Tether和Bitfinex而言，他们不必承认纽约州8页的调查结果中列出的任何不当行为。

看点二：OAG表示Tether没有支持

总检察长办公室(OAG)表示，Tether对USDT的具体支持情况提供了不同的信息。从2014年到2019年，Tether的声明是这样的：“每一个Tether都是1比1支持的，由我们的外汇储备中持有的传统货币支持。所以1 USDT总是等于1美元。但Tether在2019年2月改变了态度，声称每个USDT实际上都有100%的“准备金”支持——该公司表示，这是一个含糊的术语，可以包括法定货币，但也可能涉及“Tether向第三方提供贷款的其他资产和应收款”。

OAG在文件的后续内容中写道，在2017年的一段时间里（当时Tether仍在对USDT进行1比1的索赔），该公司手上只有6100万美元的4.42亿USDT流通。

为了回应人们对USDT没有得到完全支持的担忧，Tether于2017年9月30日发布了一份“透明度更新”，其中包括一份显示有4.42亿美元现金的银行声明。根据研究结果，这是“误导性的”；日期为9月15日的银行对账单可能准确地反映了Tether的余额，但“作为Tether现金储备的382,064,782美元直到早上才存入Tether的账户。”

调查结果称：“至少从2017年6月1日到2017年9月15日，Tether在银行账户中持有的美元实际上并没有‘1比1’支持Tether。”

看点三：OAG表示Tether在2017年没有银行支持

调查结果还表明，在2017年3月至9月期间，Tether“在其名义上没有显著的银行关系”。根据OAG的说法，这是因为富国银行决定终止与这两家公司的关系。富国银行此前一直在处理Tether和Bitfinex向台湾银行的电汇。

由于台湾银行不再是一个选择，Tether据称将资金存入蒙特利尔银行的一个信托账户，账户名称为其总法律顾问。OAG表示，这个账户“存款从来没有超过6150万美元。”

看点四：据称Tether掩盖了8.5亿美元的资金损失

OAG在今天早上的一份新闻稿中描述了它所谓的大规模掩盖行为，Bitfinex与“据说是巴拿马的”企业实体Crypto Capital的合作导致了大约8.5亿美元的损失，虽然公司向客户保证这笔资金实际上并没有丢失，但这笔钱却下落不明。OAG指控Bitfinex“通过从Tether转移数亿美元来掩盖这一缺口。”

Bitfinex在2019年4月表示：“我们被告知，这些Crypto Capital金额并没有丢失，实际上已经被扣押和保护。”但同年晚些时候，Bitfinex要求传唤Crypto Capital，并要求该公司分享更多有关其如何处理这笔资金的信息。

据OAG称，Bitfinex仍未透露这笔钱是否会返还给交易所或其客户。