律师致全国“冻友”的一封信（上篇）

一、2020年“冻友”有多难？

2020年是个很特殊的年份，一开始就是疫情，慢慢熬吧，眼看生意有点转机了，原材料上涨了，汇率跌成狗了，利润被压缩了。忍一忍吧！准备出货了，发现海运费涨上天了，和客户解释了很久之后，决定订舱了，又发现没有集装箱了，最后终于搞定集装箱了，要付货款了发现银行卡里的钱被冻住了…我就是这么跌跌撞撞一路走过来的。

——摘自新日国际贸易赵先生《致全国冻友的一封信》

“冻友”这个词相对于人们所熟知的“战友”、“笔友”、“车友”来说，感觉很调侃，调侃背后更多的是“无奈”！这个称呼也就这两年才兴起的，它出现的背景是——“一个个无辜但被诈骗、网赌或传销案牵连，因而遭受全国各地的区县级公安局冻结银行账户的人；他们在寻求同类小伙伴以寻求“解冻之办法”时，而在微信或QQ上联系起来的一个个群体，俗称“冻友群”；据统计：“冻友”从事的行业主要为“数字货币交易”、“外贸及外汇交易”。

二、“冻友”这个词是怎么来的？

据公安部官方公告统计显示：

（1）2020年初至2020年11月9 日，山东省公安机关共破获电信网络诈骗案件1.7万余起，抓获犯罪嫌疑人9795名，同比分别上升52.26%和67.67%；共收缴涉案手机卡12.4万张；破获买卖对公银行账户案件2645起，收缴对公银行账户4000余套；

（2）2020年1月至9月，湖北省公安机关共破获电信网络诈骗案件5091起，抓获犯罪嫌疑人4563名，打掉诈骗窝点786个，同比分别上升11.84%、1.2%、19%；共止付嫌疑账户8.84万个，冻结嫌疑账户2.53万个，冻结赃款16.69亿元；返还群众资金1269万元；

（3）2020年前8个月，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起、抓获犯罪嫌疑人14.5万名，同比分别上升65.6%和74.1%，为群众直接避免经济损失约800亿元，96110反诈预警专号累计防止870万群众被骗。

如果说：“电信诈骗的骗子和被骗的受害人是一对死敌，水火不容！那么，“冻友”就是受害人请老大（公安机关），在查找骗子过程中无辜躺枪的那拨人”。

同为“受害人”，跟被骗的受害人不同的是：“被骗的受害人只恨骗子，而“被冻”的受害人，既恨骗子、又恨被骗的受害人、同时还恨GA机关，——“被冻的受害人”就是“冻友”。

所以，在这种关系当中“骗子越多，受害人就会越多；受害人越多，拔出萝卜带出的泥——“冻友”就会越多；随着电信诈骗犯罪分子越来越多，“冻友”便越来越多，于是“冻友”这个词就变得越来越普遍。

三、2020年为何这么多人被骗？

是因为2020年骗子的诈骗技巧有了质的飞跃吗？还是因为疫情，民众的心智有了明显的降低？

显然两者都不是！笔者看来大概有以下几个原因：

其一 、疫情期间，导致一部分人没了正常收入，于是有些人就跑到国外干起了网络诈骗的勾当，也就是说疫情导致了从事电信网络诈骗的人群基数增大；

其二 、疫情期间，大批门店以及企业倒闭，众多失业人员希望通过网络寻找赚钱的机会，于是因为寻找商机，又进一步增加了受骗群体基数；

其三 、疫情期间，主张“居家在线办公”，这样，民众接触互联网的时间又会增多了，被骗的可能性进一步扩大。

打个比方：以前有一个鱼塘，老板投放1万尾鱼，在每天上午10：00——下午5：00，提供10个钓位供人垂钓；

2020年，老板投放2万尾鱼，且于每天上午6：00——下午7：00，提供20个钓位供人垂钓。

请问，哪个年份，垂钓者钓的鱼最多？

笔者在此做个小提示 ： 有欲望就有被骗的风险，欲望有多强烈被骗就有多容易，只有坚信世上没有不劳而获，才能保护自己、击溃骗局。

每个人都有欲望：小孩子想要糖所以被拐走，老年人因为想要保护孩子而交出退休金，单身男人被女主播勾去了魂，打游戏的把游戏里的变强看得比什么都重要，女人看到打一折的名牌包包走不动路。这一切的被骗背后都是对眼前事物的贪婪和对风险的忽视造成的。

骗子正是利用了人的心理，才能屡屡得手，如果我们摆正态度，坚决不相信不劳而获的事情，那么我相信，绝大多数的骗子都会饿死。

四、为何“冻友”会被诈骗犯牵连？

我们尝试站在公安的角度，换位思考：如此之多的受害人每天迫不及待的来立案窗口报案，作为基层公安机关，换做是你，你怎么处理？

首先，根据受害人讲述的事由，分析被骗的原因；然后，根据受害人转账的线索，看看能否帮受害人挽回损失，毕竟受害人最关心的就是“能不能追回他们的钱？”

其次，根据转账记录，锁定了诈骗款的收款人。但是，经查，诈骗账户内没有钱，因为诈骗犯在受害人被骗得手后，立即将该笔资金转给了其他人。假如受害人是A、诈骗犯是B、第一层收到诈骗犯赃款的人是C（俗称“一手黑”）、第二层收到的是D（俗称“二手黑”）、第三层收到的是E（俗称“三手黑”），以此类推……。

如图所示：这就是摆在公安刑侦面前的一堆账户信息，可能实际情况远比这个复杂的多。公安机关希望通过这些账户锁定犯罪分子，进而实现追赃，公安该如何做？

实务中了解到，公安机关的判断通常是三个原则：

1.收到赃款层级最近；

2.收到赃款时间距离受害人被骗时间最近；

3.账户存款金额最多。

根据这三个原则筛选出来的账户，最容易被“冻结”！

试想，这种判断模式下，有多少无辜的人要“躺枪”？“冻友”一定会问： “无辜的人为何会“躺枪”？”

因为：在任何一个商品经济社会，法律绝不可能苛求卖方，在出卖商品或提供服务过程中，对买方的支付资金进行合法性审查，否则，正常经济生活将无法进行下去！

这就意味着：C与B之间、D与C之间、E与D之间，可能存在正常的交易关系，作为收款方，是基于合法的理由收到该笔款项的。甚至B也不是真正的诈骗犯，B与A之间也可能存在正常的交易关系，比如B在不知情的情况下代真正的犯罪分子收款。

但是如上图所示，公安机关只能看到与受害人银行流水相关的交易记录，无法从流水中判断背后的真实交易情况。所以若收到赃款的是无辜人员，应当积极向警方提供证据证明真实的交易情形。

五、“冻友”向公安机关提交材料自证清白是否可行？

当然是可行的，如果有充分的证据证明，收到赃款背后系正常合法经营行为，针对该笔收款，能够提供“合同、发票、发货或提供服务的凭证”，那么公安机关自然没有道理继续冻结。

但是，有一些领域，要么根本没有证据支撑收到赃款背后的交易行为，比如说买卖双方无合同、无发票，买方上门提货，款货两清；要么，因收款背后的交易行为属于我们国家不支持的、甚至违法的行为，比如，私下换汇、网赌提现。针对，该种情况，有没有办法解决？

六、哪些领域的“冻友”，不易提供证明材料，或交易不受法律保护？

首先 ，涉及到“外贸及外汇”相关的领域，被冻结的人作为卖方，比如“冻友”向境外的客户卖黄金、首饰、蔬菜瓜果、服饰等等，外国客户要求拿外币来结算；或者外国客户指定第三方代付人民币，冻友一旦收到了外币，再将外币通过地下钱庄兑换成人民币；或者外国客户指定的第三方代付向你直接支付人民币。一旦收到的人民币涉及赃款，你能否提供证据证明收到的赃款与卖出的货物是一一对应的关系？

其次 ，像数字货币领域，买卖交易没有合同和发票的，但是有转币支付记录，然而这些记录仅仅是一串数字，公安机关哪里看得懂？更别说跟大量的“买币、卖币”记录和银行流水一一对应起来！

最后 ，像网络赌博、跨境买卖股票、基金，在提现环节收到了赃款，虽然通过网站信息能还原收款背后基于何种原因，但是，网络赌博、跨境买卖股票、基金这些都是违反我国相关法律、法规的。尤其是网络赌博，公安机关哪里会跟你论证“法律责任的剥离问题”、“法律管辖的问题”、“赃款的认定问题”，通常都是一股脑儿全给你冻结了。于是这些“冻友”就成了案板上的肥肉，只能任人宰割了。

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因全文字数较多，本文分上下两部分呈现，下半部分内容预告如下：

七、现有的法律框架下，“冻友”有哪些救济途径？

八、笔者结合实际案件处理经验总结的一些感悟

九、我们律师团队为“冻友”成功解冻的部分经典案例分享

十、笔者感言

敬请大家持续关注...

作者 | 刘磊律师