想要投资DeFi？这5个项目值得考虑

2020年将成为DeFi的加密货币历史。我们已经很久没有看到类似规模的炒作了，或许最能与2017年的ICO炒作相提并论。

接下来，我们将研究 排名前5位的最佳DeFi项目 ，以及对这些项目进行投资是否有意义。

选择DeFi项目的依据是： 这个想法有多少潜力，该项目背后的团队有多好，是否已经有团队成员完成里程碑/过去成功的可靠记录，以及代币有多少增长潜力。

排名前5的最佳DeFi项目，排名不分先后

1. Chainlink

Chainlink是一个去中心化的oracle网络，旨在 为智能合约提供真实的文字数据和信息。

在传统的世界里，简单的事情，如在网上购买或销售东西，可能变得非常复杂。如果你是一个买家，你会先把钱寄给卖家，然后希望他们履行承诺，真的把商品寄给您？或者反过来说，如果你是一个卖家，你怎么知道有人会在你发货后付钱给您呢?

答案是：您不知道。 这就是像eBay这样的第三方中介如此成功的全部原因。但即便如此，你也必须信任第三方。理想情况下，您将能够以一种不可信的、可控的方式进行此操作，这样就不会出错。

这就是智能合约想要解决的问题，与其信任和依赖第三方的声誉和仁慈，你只需要信任智能合约——这基本上意味着信任数学。

问题是： 一个智能合约需要某种方式来了解现实世界中的时间和发生的事情，这样它就可以自动执行并做出程序设定的决策。但是，你如何以一种不可信和分散的方式给一个智能合约提供这样的信息呢？

Chainlink的目标是解决这个问题， 但他们究竟是如何实现这一目标，我们暂时不做过多探讨。在这里，让我们从投资的角度来关注并分析Chainlink。

Chainlink投资分析

Ⅰ 想法的潜力： 智能合约的使用越来越多，同时也需要解决如何同步智能合约和现实世界数据这一大问题的解决方案——这 个想法绝对具有很大的潜力：这里有1/1。

Ⅱ 项目背后的团队： 虽然团队是公开的，而且我们肯定知道Chainlink项目背后的人是谁，但创始人兼首席执行官(Sergey Nazarov)和首席技术官(Steve Ellis)都是非常低调的人，很少在社交媒体和公共信息上活动。Sergey似乎从2011年就开始参与区块链了。 我们给这个0.5 /1

Ⅲ 经过验证的完成里程碑记录： Chainlink已经超过3年的历史了(在加密领域已经很长时间了)，并且最近迅速蹿升到前10名，它们肯定有已完成里程碑的轨迹记录。 这绝对是一张通行证：1/1。

Ⅳ 代币的增长潜力： 这一切听起来都很令人兴奋——但问题是：这件令人兴奋的事情不再是秘密。实际上，加密领域的每个人都知道Chainlink，而且由于它是按代币市值计算的前10大代币之一，许多人也已经在它上面投资了。还有增长空间吗？是的，但是10倍或100倍也没有整个加密空间爆炸？ 并不是的。0.5 /1

结论： Chainlink获得了稳定的3.0/4，可能值得投资一些钱。

2. Compound Finance

与传统银行的赚钱方式类似， Compound Finance是一个借贷加密货币资产的平台。 贷方提供他们的加密货币，并获得一定的回报利率，而贷款人显然是支付该利息的人（再加上一点，这就是Compound赚钱的方式）。

听起来很简单，对吧？这是因为它确实有效，而且已经有效很长一段时间了。

但是， 当Compound开始推出其自定义代币COMP时，事情开始变得非常疯狂 。在那之前，Compound的总价值锁定只有大约1亿美元，但不久之后（我们说的是几天），Compound突然在其平台上锁定了10亿美元的总价值！

这是怎么发生的？ 简短的故事是：突然之间，很多人都想一夜暴富。Compound允许用户优化他们的收益，获得尽可能多的COMP，当人们开始赚钱时，你可以想象随之而来的社交媒体炒作。 但COMP真的值得投资吗？ 让我们找出答案。

Compound投资分析

Ⅰ 想法的潜力： 即使在加密货币中，借贷的概念也已经存在了很长时间。虽然竞争日益激烈，但Compound是第一批以分散方式进行此操作的公司之一。 我们给这个0.5 /1

Ⅱ 项目背后的团队： Compound的团队是公开的，其首席执行官Robert Leshner在社交媒体上相对活跃，也经常接受采访。Leshner曾是一名金融分析师，首席技术官Geoffrey Hayes是“两家初创公司的技术创始人”，尽管很难找到有关他的公开信息。 并不惊人，但是还OK - 0.5 /1

Ⅲ 经过验证的完成里程碑记录： Compound平台已经存在了相当长一段时间，到目前为止工作运行良好。 没有什么可抱怨的。1/1

Ⅳ 代币的增长潜力： 这个问题很棘手，因为代币的唯一价值是治理——一种投票权。它的价值是否高于零是有争议的，但价格远远超过100美元且流通着数百万代币？ 当然不行。0/1

结论： 评级为2.0/4的Compound是一个使用和获得贷款收益率的有趣平台，但投资COMP代币绝对是一个难题。

3. Polkadot

Polkadot是一个 多链平台框架 ，基于Gavin Wood 2016年10月的一篇白皮书。Gavin Wood是以太坊的联合创始人和CTO，也是区块链生态系统中的领先技术专家之一，尤其是在智能合约平台方面。他和Peter Savan一起创立了Web3基金会，这是一个推动Polkadot研究和开发的非盈利组织。

Polkadot自从它的主网发布以来就受到了很多关注。然而，Polkadot并不是一个真正的新项目，已经有3年多的工作时间，同时还有一个相对较大的团队从事此项目。

Polkadot网络协议允许 在连接的区块链（副链）之间传输任意数据 ——而不仅仅是代币。Polkadot可以在没有访问限制的公共网络和有访问限制的私有网络之间交换数据。因此，在公共区块链中使用来自私有和受限网络的数据是可能的。Polkadot的重点是互操作性和可拓展性。让我们从投资的角度来看Polkadot的表现：

Polkadot投资分析

Ⅰ 想法的潜力： 区块链是独立的，而且没有足够的灵活性来从其他区块链传输和接收数据，这绝对是一个问题，而且很可能需要这样的解决方案。 这个必须是1/1。

Ⅱ 项目背后的团队： Polkadot有3位联合创始人，他们都参与了区块链行业很长一段时间，并且有着良好的跟踪记录。值得注意的是，这三者都专注与技术，他们的技能似乎并不互补， 但这仍然是一个很有前途的团队。1/1

Ⅲ 经过验证的完成里程碑记录： Polkadot在它的主网发布之前已经已经投入使用多年了，可以肯定地说团队将继续交付。 尽管距Mainnet很长的3年时间，但他们确实交付了，我们可以给它1/1。

Ⅳ 代币的增长潜力： Polkadot和Chainlink存在着同样的问题：自从它在2020年5月的主网发行以来，经历了巨大的炒作，现在已经进入了市值排行前10名，肯定每个加密领域的人都听说过Polkadot。 潜力，是存在的，但是每个人都知道它，因此某些潜力可能已经包含在价格中了。0.5 /1

结论： 基于3.5/4的评级，Polkadot看起来很有前途，可能值得投资一些钱——但它绝对不是“隐藏的宝石”。

4. Uniswap

Uniswap是一个 基于以太坊的去中心化交易所，用于交换ERC20代币。 与传统的中心化交易所不同，中心化交易所很容易受到政府或其他第三方的监管和操纵，去中心化交易所提供了一个不受信任、未经许可的进入世界金融市场的门户。

随着DeFi和收益农耕热潮的持续， Uniswap 在某些时候（当时只有10名员工） 超过了Coinbase ，Coinbase是业内最大的中心化交易所之一，日交易量超过1000名员工。

这无疑表明，加密领域对去中心交易所的巨大需求，但是当然，没有简单直接的方法来投资Uniswap并从中获利——至少没有。

2020年9月16日，Uniswap宣布了他们的自定义代币 UNI ， 这是有史以来最受人尊敬和分散的代币空投之一 ：在9月1日之前任何使用Uniswap的任何人都有资格 获得400个UNI代币，价值高达1200美元， 因此对于所有以前的Uniswap用户来说，都是一笔不小的收入。

总共空投了10亿枚UNI 代币，其中60%分发给了社区，其余40%分配给了团队成员和投资者，但是有4年的锁仓期。

但是，抛开所有的炒作和兴奋，这个代币的实际价值是什么呢?

Uniswap投资分析

Ⅰ 想法的潜力： 一个建立在以太坊之上的去中心化交换所，唯一的目的是能够轻松直接地交换ERC20代币， 这绝对是唯一的，但是它有大量的依赖关系，所以我们给它一个0.5 /1

Ⅱ 项目背后的团队： Uniswap是它的创始人Hayden Adams的第一个区块链项目，由于他的年轻，这实际上是他的第一个项目。然而，他的故事证明了他的决心，由于Uniswap是开源的，并且有很多著名的贡献者， 因此我们给它0.5 /1

Ⅲ 经过验证的完成里程碑记录： Uniswap已经存在2年了，还在不断的开发和bug修复中—— 这绝对是一个成功。1/1

Ⅳ 代币的增长潜力： 就像Compound的代币COMP一样，UNI也是治理代币，其唯一价值是投票权。同样，它的值是否大于0是值得怀疑的——但是 随着数以百万计的代币的流通，UNI肯定不接近其当前价格的价值。0/1

结论： Uniswap获得2.0/4的评级，主要不是因为它是一个无趣或无用的项目，而是因为它的代币UNI没有真正强大的用例来证明其价格合理。

5. DeFiChain

DeFiChain是构建在比特币之上的非图灵完整区块链， 专为去中心化金融(DeFi)行业设计。

每年，以太坊周围都会发生某种丑闻或黑客攻击，并在其之上构建项目，因为 以太坊是图灵完备的 ，任何事情都可能发生，任何事情都将会发生—— 即使这真的很糟糕。

DeFiChain通过完全不图灵化并且严格限于其设计功能来解决此问题，这意味着 大大提高了安全性。 基于比特币构建，它还提供了简单和快速的吞吐量。

DeFiChain专为希望让其加密货币为他们服务并 确保其投资回报率 的加密货币市场的投资者而设计。这意味着DeFiChain为您完成了加密空间许多人的工作： 赚钱!

DeFiChain提供了一个功能集，其中包括 ：

去中心化借贷、去中心化代币包装、去中心化定价神谕、去中心化交易所、可转让债务与应收账款、去中心化非抵押债务、资产代币化标记股息分配。

那么，从投资的角度来看，DeFiChain表现如何呢?

DeFiChain投资分析

Ⅰ 想法的潜力： 能够在自己的加密货币资产上赚钱正是大多数加密社区所追求的，所以 这个想法无疑具有巨大的潜力。1/1

Ⅱ 项目背后的团队： DeFiChain的联合创始人是Julian Hosp博士和Chua U-Zyn Chua，他们都有着令人印象深刻的历史。Chua U-Zyn Chua是一名区块链建筑设计师，他是亚洲最早的交流项目之一，并与新加坡政府合作过一个区块链项目。Julian Hosp博士放弃了前途光明的医疗事业，转而追求企业家精神，如今已成为所有德语国家的领先加密货币专家，拥有丰富的商业和营销经验。 这个团队是互补的，有着令人印象深刻的历史。1/1

Ⅲ 经过验证的完成里程碑记录： 尽管还不到半年，但DeFiChain基金会已经完成了一些令人印象深刻的里程碑，甚至现在 已经在主网上进行了实时部署， Uniswap花了2年时间才完成这项工作。这绝对是1/1。它们甚至已经在Bittrex等顶级交易所上市，很少有其他项目能在如此短的时间内做到这一点。

Ⅳ 代币增长潜力： 即使目前还没有进入代币市值前100名，DeFiChain原生币DFI无疑仍然 具有巨大的增长潜力 ，并且是 当前市场上的一颗隐藏的宝石之一！ 1/1。

总结： DeFiChain的得分为4/4，是该列表中最有前途的项目， 绝对值得考虑投资！