以太坊巨鲸在DeFi上到底赚了多少钱?
来自 | Hackermoon,编译 | PANews
以太坊“巨鲸”在去中心化金融领域里总是能获得巨额回报,因为他们可以将价值数百万美元的代币存入DeFi流动性池以赚取高额利息收益。但是,由于DeFi真实收益耕作收益计算并不透明、“农民”实际耕作所得的收入难以辨别,许多人并不知道这些“巨鲸”到底赚了多少钱。
实际上,加密货币衍生品交易所FTX创始人SBF很早就发现了这个问题,他曾在推特上提醒DeFi用户不要忘记如何计算“年利率”。不少人声称能在DeFi项目上获得高达1,000%的年收益率,但其实许多DeFi根本无法按年提供收益,不少收益耕作时间只有几天或几周,而且给予的耕作奖励也会随时间越变越小,因此我们只能用“预期收益”来评估DeFi项目回报。
为了深入了解以太坊“巨鲸”在DeFi领域里的投资回报,我们将在yearn.finance上选择三个典型案例。Yearn.finance是目前DeFi市场上最热门的收益耕作平台之一,人们将资金存入到yEarn Vault后就能在流动性池间转移资产来寻求最高收益回报。
yearn.finance平台上不同Vault的基础资产和投资回报策略各不相同,当前收益率较高的是yCRV Vault,用户可以耕作yCRV代币来获得回报和交易费(yCRV是基于DAI、USDC、USDT和TUSD的一篮子代币)。
1、目前yCRV Vault最大的“巨鲸”拥有4060万美元资金,过去三周共获得了50万美元的回报。
yCRV Vault中最大的一条“巨鲸”一共投资3850万枚yCRV代币,相当于4060万美元(1 yCRV = 1.06美元)。如下图所示,x轴上展示了以太坊区块链上的区块编号,这条“巨鲸”最先于8月28日在区块高度10,750,000上进行投资,到目前为止共获得497,395美元回报。
2、第二条“巨鲸”在yCRV Vault上投资超过9700万美元,过去三周赚取84.7万美元。
9月2日,这条“巨鲸”账户余额里拥有9200万枚yCRV代币(区块编号10,780,000),价值约为97,705,449美元。从8月28日以来累计获得了799,194.51 yCRV,价值约合847,145.64美元,投资回报率为2.17%(折算成年收益率为40.46%)。
3、第三条“巨鲸”累计存入了1000万美元,三周后获得17.7万美元回报
这条“巨鲸”没累计存入1090万美元,然后于9月12日卖出(区块编号10,850,000),带回的回报为167,165 yCRV,约合177,194美元。
投资yVaults有哪些风险?
yVault唯一会导致亏钱的风险是基础资产失去价值,或是稳定币锚定汇率出现问题。
不过,yVault上的投资风险其实很小,甚至没有资金风险。即使Curve价格降到零、人们不会产生任何回报,他们也不会赔钱。
DeFi潮流新风口:从链上数据看跨链桥的发展新方向
总锁仓额突破131亿美元,9月独立地址总数超12万个
Bitwise 向美SEC提交比特币策略ETF申请,旨在投资比特币期货和其他金融产品
PANews 9月15日消息,根据一份公开的监管文件,资产管理公司Bitwise 下属部门 Bitwise Index Services 向美国证券交易委员会(SEC)递交了比特币期货交易所交易基金 ETF申请,新基金名为Bitwise Bitcoin Strategy ETF。旨在投资比特币期货和其他金融产品。该文件称:“该基金不会直接投资于比特币,虽然该基金主要通过间接投资于在 CFTC 注册的商品交易所交易的标准化、现金结算的比特币期货合约来获得比特币敞口,但它也可能投资于集合投资工具和加拿大上市的提供比特币敞口的基金”。文件显示,ETF 还可能投资于现金、美国政府证券或货币市场基金。US Bancorp Fund Services 将担任转账代理和管理人,而美国银行将担任托管方。据了解,美国证券交易委员会(SEC)至今还未批准任何比特币 ETF 基金。此外,美证监会主席 Gary Gensler 表示该机构更有可能批准比特币期货 ETF 而不是现货 ETF,因为期货 ETF 将投资于芝加哥商品交易所(CME)提供监管的比特币期货产品,而比特币现货则不受监管。来源链接
知情人士:因需求强烈,Coinbase计划发行的债券或增加至20亿美元
PANews 9月15日消息,有知情人士称,此前计划发行15亿美元债券的Coinbase会将交易规模提升至20亿美元,因为至少已经有70亿美元的订单涌入。其他知情人士表示,等额的7年期和10年期债券将分别以3.375%和3.625%的利率发行,低于最初讨论的借贷成本。彭博社表示,固定收益投资者对该产品的热捧,代表了加密货币不再是一个专属于风险资本的行业,因为养老基金和对冲基金在内的专注投资债务的投资者都希望参与到此次的投资中。此前根据 Coinbase 提交给美国证券交易委员会(SEC)文件显示,Coinbase 将通过私募发行 15 亿美元于 2028 年和 2031 年到期的有担保高级票据,这些票据将由 Coinbase 的全资子公司 Coinbase, Inc. 提供全额无条件担保。来源链接