中国宝武首单区块链ABS“通宝1号”成功设立 近日将于上交所挂牌
本文来源: 友爱的宝武 (中国宝武钢铁集团有限公司官微)
2019年12月27日,由华宝证券作为管理人的中国宝武首单区块链ABS——“华宝证券-欧冶区块链通宝1号资产支持专项计划”成功设立。这是中国宝武及旗下的金融科技平台公司欧冶金服,应用区块链技术,通过上交所将产业链的优质资产数字化、标准化、证券化,首次面向公开市场输出产品和服务模式。
区块链通宝1号
ABS的发行要素
同时,相比其他ABS,本专项计划在破产隔离方面的安排又向前一步。在基础资产转让方面,原始权益人向专项计划转让的通宝资产直接转入专项计划在通宝平台开立的业务账户,由管理人代表专项计划持有,与原始权益人实现资产隔离。在基础资产的管理方面,创新性引入第三方资产服务机构即区块链技术服务机构欧冶金服,作为唯一的资产服务机构,为专项计划提供资产管理服务。在基础资产回款方面,通宝债权通过东方付通进行兑付,回款直接划入专项计划账户,不需经原始权益人账户,与原始权益人实现资金隔离。
何为“通宝”?
截至2019年11月底,已有超过1100家中小企业享受到了普惠金融服务,累计通宝交易规模逾200亿元,融资成本最低可至4.35%,最小单笔融资仅3800元。
目前,中国宝武旗下单位及上下游战略客户已有近百家优质企业,成为核心企业上链开展业务,其中,旗舰子公司宝钢股份已实现了应用区块链通宝对外付款的常态化。
通宝平台如何展现区块链技术优势?
有了应用区块链技术的通宝平台和数字凭证,钢铁产业链上的信用点联结成链、成网,开始形成一种以信用为基础的生态圈。在这个生态圈内,信用就像是纽带,一头连着小企业融资,一头连着监管和风控。钢铁业龙头企业可以非常容易地将自身信用资源向产业链上的中小企业分享传递。依靠来自区块链的信用背书,金融机构的监管和风控可以把产业链的真实贸易背景看的更清晰,从而使得小企业可以利用像宝钢股份那样的大企业信用等级,享受低成本融资。
除此以外,当信用上链,融资容易了,风险也随之大幅下降。一年来,通宝平台通过多维度整合信息上链,使金融机构更好地掌握中小企业真实业务往来与经营状况,从而防范金融风险。欧冶金服的负责人介绍:“过去监管资金去向一直是难点,现在通过应用区块链技术,有了更有效的手段。”
通宝平台如何解决中小企业难题?
中国宝武在“区块链+”领域的探索
中国宝武通过构建产业区块链平台,连点成链、结链成网,直至形成产融结合、企业共生的高质量生态圈。以区块链通宝为载体,中国宝武旗下宝钢股份等大型优质企业成功实现了将自身信用资源向中小、民营企业的传递和分享,中小企业依托中国宝武高等级信用享受到了低成本融资。在打造共建共享、值得信赖的第三方平台过程中,再一次发挥了引领作用,体现了央企的责任担当。近期,还计划利用上海自贸区开放政策,开展国际合作,以区块链技术推动大宗商品跨境贸易的便利化,探索区块链技术的跨境应用,
当前,欧冶云商已经开始瞄准汽车、装备制造等上海先进制造业产业链,拓展区块链技术应用场景。在这样的场景下,核心制造企业可以利用区块链技术的优点更好地实现产业协同,输出信用资源,让金融资源更精准配置,政策优惠更有的放矢。
欧冶金服作为中国宝武的金融科技服务平台公司,在平台建设及业务运营过程中,得到了中国人民银行上海总部在政策合规性及央行数字货币研究所在技术合理性方面的监督和指导,在传统模式与新模式之间不断比较实践、总结经验、持续优化,目前已在智能合约应用等方面取得了实质性进展。
当前,区块链的产业化发展正在蓬勃兴起,中国宝武的相关技术创新与产业实践也从局部试验进入到全面发展的关键阶段。区块链的分布式账本、共识机制等技术特点,决定了打造产业区块链平台需要多方参与。中国宝武始终秉承共建、共享、共治的开放理念,致力于不断加快与各产业龙头企业、金融机构和高校的深度合作,依托上海市高端产业与金融资源的优势,共同打造“金融服务实体、龙头带动中小、上海辐射全国”的高质量产业区块链发展范式。
本次专项计划得以成功设立,是建立在过去3年多的时间里,中国宝武 “区块链+供应链金融”平台建设成果的基础上,未来发行规模还将进一步扩大。