加密货币的隐私和匿名性:如何看待日益增长的恐怖主义担忧?
MEMRI 的研究发现,如今恐怖分子筹款的主要平台是加密信息应用 Telegram。恐怖组织经常在 Telegram、Facebook、Twitter 等在线平台上公开他们的比特币地址,并通过视频、PDF 和其他形式向潜在捐赠者展示如何使用加密货币捐款。
此前在2019年6月,金融行动特别工作组 (FATF) 已经为其成员国发布了有关如何处理加密货币的全新指南 [2]。FATF在报告中表示:
在今年6月底于日本举行的G20峰会上,20位财政部长和央行行长正式承诺将执行 FATF 的指导方针。在G20决心遵守 FATF 标准之后,我们很快就会看到世界各地对该标准的实施。
01.
加密货币的隐私性正遭受攻击
数据隐私保护和抗审查性能够确实可以为非法交易提供便利。当加密货币错误地被使用时,它们可能被当做规避政府监管的手段。其结果是,加密货币的隐私性已经成为被攻击的对象。
MEMRI 在报告中表示:“随着一系列恐怖组织利用区块链技术提供的匿名性来筹款和融资,加密货币已经进入了恐怖主义领域。”
MEMRI 指出一些圣战领导人正在支持使用加密货币和诸如 Telegram 等加密通讯服务获得融资。因此, 政府当局已经在对线上匿名性进行严格审查 。
根据加密货币交易平台 Amplify 的首席执行官 Justin Tabb 所说:
这就是为何 需要以一种微妙的方式来对待匿名性,而不是将所有的平台用户都当成恐怖分子,这是很重要的 。
02.
加密货币监管的推动
2017年,美国政府呼吁国土安全部研究恐怖分子如何使用比特币;同样,英国政府也提高了对数字货币的监管要求,以遏制数字匿名犯罪行为。这对加密货币的匿名性有何影响呢?
成立于1989年的金融行动特别工作组 (FATF) 旨在打击洗钱,该组织已经制定的新指南,将影响加密货币和恐怖主义融资。
随着FAFT全新指南的推出,诸如 Fidelity、Kraken 和 Coinbase 等加密货币相关的公司 将必须收集更多的用户信息 。除了进行合规的的 KYC、CFT (打击恐怖主义融资) 和 AML (反洗钱) 审查,这些公司还需要 收集有关资金接收者的数据 。
这看起来无关痛痒,但实则是一个非常重大的变化,且这些新的监管规定将对加密货币构成重大威胁!
对此,加密货币交易平台 CryptoRocket 的负责人 Ted Foxworth 认为 FATF 的要求将可能会失败。Foxworth 表示:
03.
“没有比特币,美国的银行和政客依旧肆无忌惮地参与恐怖主义融资”
此前,美国财政部长 Steven Mnuchin 在新闻发布会上对加密货币进行了诋毁。Steven 试图通过与洗钱和资助恐怖主义有关的联系来抹黑加密货币行业。他表示自己“严重担心”比特币可能被“洗钱者和恐怖主义金融者”滥用。
而具有讽刺意味的是,就在 Steven 发表其抹黑言论的第二天,KeyCorp 股价下跌,因有消息称这家俄亥俄州银行发现了一起价值 9,000 万美元的薪资处理欺诈案。
事实是,在没有比特币的情况下,大规模欺诈和不法的洗钱计划一直就是传统银行业的通病。而且,美国政府本身比任何人都更有可能资助恐怖主义。
美国的银行在没有使用比特币的情况下参与的洗钱案例:
虽然有些人可能采用了比特币进行洗钱/恐怖主义融资,但犯罪分子利用传统的银行系统洗钱却没有多大困难。通常情况下,银行本身也直接参与了洗钱非法操作。
1. 富国银行 (2010年,洗钱 3,780 亿美元):2010年,富国银行收购的美联银行 (Wachovia) 因未能实施洗钱控制而被罚款1.6亿美元。墨西哥贩毒集团通过该银行洗钱 3,780 亿美元。
2. 摩根大通 (2018年,53亿美元罚款):2018年10月,美国财政部对摩根大通处以53亿美元罚款,原因是该行违反了“古巴资产控制条例、伊朗制裁和大规模杀伤性武器制裁87次”。
3. 汇丰 (2012年,19亿美元罚款):2012年,汇丰 (HSBC) 为恐怖主义、贩毒集团和被制裁的政府洗钱,被罚了19亿美元罚款。
4. 丹麦银行 (2017年,洗钱2,000亿欧元):2017年,丹麦银行被发现将价值2,300亿美元的黑钱从俄罗斯和一些前苏联国家转移到一些西方银行。
5. 渣打银行 (2000年,洗钱2,500亿美元):2000年,渣打银行为伊朗洗钱2,500亿美元。
美国政府通过法币资助恐怖主义的历史:
1. 美国旋风行动 (Operation Cyclone) 曾资助了圣战者组织 (1979-1989):众所周知,美国中央情报局在20世纪80年代向巴基斯坦和阿富汗境内最暴力的恐怖组织提供了数亿美元。有一部好莱坞电影是关于这个主题的,由汤姆·汉克斯主演的《查理·威尔森的战争》。
2. 由美国前总统里根资资助的萨达姆政权 (1980年代):曾经萨达姆·侯赛因领导的伊拉克在1980年代是美国的附庸国,是对抗苏联和伊朗的代理人,这已经不是什么秘密了。此外,众所周知,尽管伊拉克被列入1979年支持恐怖主义的国家名单,但美国依旧为萨达姆提供了武器和资金。
3. 向塔利班提供4,300万美元的资助 (2001年5月:令人震惊的是,就在世贸中心和五角大楼遭受袭击的四个月前,美国国务院宣布向塔利班提供4,300万美元的援助。
4. 布什/奥巴马时代的美国 ATF 机构向贩毒集团出售枪支 (2006-2011):布什-奥巴马时代的 ATF (美国烟酒、火器与爆炸物管理局) 在行动中故意向暴力的墨西哥贩毒集团 Fast and Furious 出售枪支。
5. 奥巴马为基地组织在苏丹的分支机构提供资金 (2015年):2015年,奥巴马政府向苏丹的一个组织提供了20万美元,美国财政部10年前曾将该组织列为恐怖主义融资机构。
04. 结语
同时,如果我们担心洗钱和恐怖主义融资, 我们有比比特币和加密货币更紧迫的担忧 。或许,我们更应该让那些参与洗钱/恐怖主义融资的政府和银行对它们在全球犯罪企业中扮演的角色负责。
[1]:https://www.memri.org/reports/coming-storm-%E2%80%93-terrorists-using-cryptocurrency
[2]:https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-virtual-assets.html
作者 | Luke Fitzpatrick & Wes Messamore
编译 | Summer
来源:Unitimes