2023 年最值得投资的 7 种 DeFi 代币

去中心化金融 (DeFi) 是一项极具创新性的技术，可以彻底改变我们所知的金融格局。尽管 NFT 已经统治了一段时间，但 DeFi 趋势依然强劲。但是市面上那么多顶级的 DeFi 项目，该从何下手呢？

在本文中，我们分析了您应该投资的七种最佳 DeFi 硬币，以便成为这场金融革命的早期参与者。

什么是去中心化金融（DeFi）？

去中心化金融 (DeFi)被用作中心化银行系统的替代方案。传统上，银行和支付提供商提供一种交易和借入现金的方式，但这通常需要权衡取舍，例如：B. 费用、缺乏隐私和失控。虽然这些中介机构让金融世界变得更容易，但它们需要信任，而在像阿根廷这样通货膨胀率高的国家，DeFi 提供了一种保护货币价值的替代方案。

DeFi 为每个人提供了一种几乎没有限制地参与点对点金融世界的方式。因为一切都存储在一个开放的分类账中，所以可以编写代码来执行各种财务活动。您只需要一个互联网连接即可开始！那么你可以用 DeFi 做什么？

1. Metacade（MCADE）——顶级DeFi项目

Metacade是一个社区中心，是 GameFi 的核心。GameFi 颠覆了传统游戏模式，将金融和游戏融为一体，带来全新的体验。GameFi 通常更广为人知的名称是“play to earn”，这是一个结合了 NFT、加密货币和区块链的系统，让玩家可以在玩游戏的同时赚钱。

据一些消息人士称，由于游戏的日益普及，到 2028 年全球 Metaverse 市场预计将增长超过 250 亿英镑。在 Metacade 上，您可以与志同道合的游戏玩家、加密货币投资者、开发人员和企业家联系，以发现 GameFi 几乎无限的潜力。用户访问该平台可以发现最新游戏，了解如何从中赚取更多收益，并直接影响游戏的未来。

Metacade 的计划是通过允许用户投票选出他们希望开发的游戏，成为游戏行业日益集中化问题的一站式解决方案。正如文章开头提到的，DeFi 的众多功能之一是用户能够为他们的想法提供资金。Metacade 通过 Metagrants 为游戏开发者提供了这个机会。

为了获得 MetaGrant 资助，开发人员与其他数十人一起提交他们的想法参加比赛。Metacade 社区投票选出他们最喜欢的游戏，获胜者将获得现金和社区成员的支持，以开发一款精美的游戏。然后将完成的游戏放在 Metacade 的虚拟街机中供任何人玩。

结合 Metagrants，Metacade 引入了奖励系统和 DAO 以形成一个自我维持的社区。作为撰写评论、GameFi Alpha 或更长内容的交换，用户将获得 MCADE 代币奖励，以分享他们的专业知识和发展社区。一旦社区蓬勃发展，Metacade 团队将下台并将控制权交给成员，然后他们可以对平台的未来方向进行投票。

凭借 Metacade 的创新理念将撼动游戏行业，我们将 Metacade 加冕为顶级 DeFi 硬币之王。虽然与本榜单上的传统顶级 DeFi 项目有所不同，但 GameFi 的未来前景和发展速度为 Metacade 提供了一个快速崛起并成为其领域领导者的绝佳机会。

2. 煎饼交换 (CAKE)

PancakeSwap是一种去中心化交易所，可以替代 Binance 或 Coinbase 等中心化交易所。PancakeSwap 建立在 BNB 链上，允许用户将他们的代币兑换为 BEP20 代币，即利用 BNB 链的代币。传统上，交易所要求参与者与交易对手相匹配。通过去中心化交易所，用户可以使用流动资金池进行交易。

流动资金池允许那些持有特定代币的人，例如 B. 币安币 (BNB) 冻结其资金以向他人提供流动性。当有人想用他们的代币兑换 BNB 时，自动做市商(AMM) 将他们的代币存入池中并取出 BNB。那些提供流动性的人将获得流动性提供者代币奖励，例如平台自己的 CAKE，以换取锁定他们的代币。

虽然这是实现加密投资组合多元化并从中获利的绝佳方式，但 PancakeSwap 的真正好处是单产。农场基本上是赌注池，可让您通过对冲您的持股赚取更多。使用您的流动性提供者的代币，您可以将它们存入农场并自动将您的利息再投资以从复利中获益。

据Decrypt称，截至 2022 年 10 月，PancakeSwap 提供的收入来源和高回报吸引了超过 400,000 名日活跃用户，他们在该平台上锁定了超过 28 亿美元。PancakeSwap 在DeFiLlama 排行榜中排名第 8 位，是 2022 年 10 月最受欢迎的 DeFi 币种之一。

3.Uniswap（UNI）

除了在以太坊区块链上运行之外，另一个去中心化交易所Uniswap是当今市场上顶级的 DeFi 项目之一。这意味着用户无需交易 BEP20 代币，就可以在不使用中央交易所的情况下无缝地相互交易任何两个 ERC20 代币。Uniswap 是第一个成为主流的主要去中心化交易所，并一直占据领先地位。

与 PancakeSwap 一样，Uniswap 使用流动性池为其用户提供直接掉期，同时用 UNI 代币奖励流动性提供者。Uniswap 的独特之处部分在于其定价机制，即常量产品做市商模型。

假设您想为一种名为 X Coin 的山寨币创建一个池来交易以太坊，您可以存入价值 100 美元的 X Coin 和价值 100 美元的以太坊。当有人用以太坊购买 X Coin 时，X Coin 的供应量下降，而 Ethereum 的供应量增加，导致 X Coin 的价格上涨。这创建了一个由供需决定的价格模型，无需中央订单簿。

Uniswap 领先 PancakeSwap，根据Decrypt的数据，共有 250 万用户，总价值为 46.7 亿美元。Uniswap 目前在按市值计算的顶级加密货币列表中排名第 16 位，在 DefiLlama 顶级 DeFi 代币列表中排名第 5 位。

4.化合物（COMP）

PancakeSwap 和 Uniswap 专注于代币交易，而Compound则无需集中授权即可促进各种加密代币的借贷。传统上，您必须去银行获得贷款，这取决于您的财务状况、背景和其他可能影响您借贷能力的因素。使用 Compound，您可以贷款而无需忍受限制或花费时间和精力与中介机构谈判。

实际上，Compound 的运作方式与银行没什么不同。贷方将他们的加密货币存入平台并收到一个新的代币，即所谓的 cToken，例如 cETH、cDAI 或 cUSDT，代表存款。这些 cToken 可以不受限制地进行交易，但只能兑换相应的加密代币，可以随时进行。利息金额取决于市场上存入代币的供应量。供应越少，利率越高，反之亦然。

借款人提供抵押品并以相同或不同的加密货币形式获得一定比例的抵押品。这有几个优点，最重要的是你不必出售你的加密资产（这是一个应税事件）来获得流动性。

Compound 是当今市场上最顶级的 DeFi 项目之一，其平台上的总资产为 23 亿美元，在 DefiLlama 顶级 DeFi 代币榜单中排名第 9 位。

5.曲线（CRV）

Curve是一个自动化做市商平台，类似于 PancakeSwap 和 Uniswap。主要区别在于这两者专注于广泛的加密货币，而 Curve 专注于稳定币。它的创建旨在创建一种去中心化交易所，为交易者提供低廉的费用，同时为流动性提供者提供高于其法定货币平均利率的利率。

虽然 Uniswap 和 PancakeSwap 提供更高的回报，但它们也伴随着更高的风险。这些平台允许任意两个代币之间的互换，这意味着波动性很高。当波动率很高时， “无常损失”的风险就会增加。波动性损失是 AMM 平台上发生的一种现象，由于高波动性，提供流动性的平台相对于代币的市场价值损失了更多的代币价值。

曲线最小化了这一点，因为交换稳定币意味着它们的价格相对相似。例如，USDT兑换USDC时，USDC的供应量减少，而USDT的供应量增加，导致价格略有波动。Curve 的算法自动平衡资金池，最大限度地减少不稳定损失的风险。

正因为如此，Curve 是最好的 DeFi 项目之一。它优先考虑稳定性而不是投机，虽然它提供的利息收益率低于上述两个平台，但它在 DeFi 市场中占有一席之地。您还可以获得用于锁定您的代币的 CRV 代币，这些代币可以像 CAKE 和 UNI 这样的收益来种植。

根据 DeFiLlama 的说法，由于这种稳定性，Curve 是锁定代币总价值最高的 DeFi 代币之一。它目前在其平台上锁定了 58.6 亿美元，在 DeFiLlama 的名单上排名第三。

6. 艾韦 (AAVE)

Aave是一个类似于 Compound 的借贷平台。再次解释这个过程是多余的，但只要知道该系统与 Compound 的系统非常相似就足够了，因为借款人提供抵押品以以贷款的形式获得一定比例的贷款，而贷方则对收到的流动性收取可变利率由他们添加。

Aave 与 Compound 的不同之处在于能够提供快速贷款。所有加密货币的一个共同特征是使用块来验证交易。例如，一个比特币区块大约需要 10 分钟才能完成。以太坊块在大约 13 秒内完成，这就是 Aave 使用的区块链。这使得提供几乎立即支付和偿还的无担保贷款成为可能。

闪电贷要想成功，借款人必须在区块关闭前偿还贷款并支付 0.09% 的费用。否则将导致交易被取消。这些闪电贷允许交易者自动从不同交易所的套利机会中获利，而不需要大量资金。

由于此功能，Aave 经常被评为 DeFiLlama 上最好的 DeFi 项目之一。它排名第四，仅次于 Curve，总价值为 51.4 亿美元。

7. MakerDAO（MKR）

MakerDAO是一个类似于 Compound 和 Aave 的平台，但具有更大的野心。MakerDAO 是一个更大的生态系统的一部分，该生态系统旨在成为一个完全去中心化、无需信任的银行系统，不需要真正的银行。根据 DeFiLlama 的说法，这使得 MakerDAO 成为总价值最高的 DeFi 项目。

它有自己的稳定币 DAI，与美元挂钩。每当用户锁定他们的代币以在 DAI 中贷款时，就会创建 DAI。贷款严重超额抵押，这意味着希望以当前 135% 的保护率借出 1000 美元的用户需要提供 1350 美元的抵押品。

这可以保护 MakerDAO 和 DAI 免受担保资产价格剧烈波动的影响，当达到某个阈值时，这些资产将被清算。安全级别越高，在 DAI 失去对美元 1:1 的地位之前，被冻结资产的价值就必须下降得越多。

虽然该系统有效运行，但有时需要进行调整。这就是 MakerDAO 的用武之地。MKR 代币持有者可以投票通过调整储蓄率和支持创客的代币来改变创客生态系统的货币政策。例如，在 2020 年 3 月，MKR 持有者通过投票支持用 USDC 支持 DAI 来拯救 Maker，这在发生大规模清算的同时稳定了价格。

Maker 上有很多竞争项目，但 DAO 像中央银行一样运作的能力使其成为最好的借贷 DeFi 项目。这导致 MakerDAO 在 DeFi 领域占据主导地位，在 DeFiLlama 排行榜上排名第一，锁定的总价值为 77 亿美元——超过 PancakeSwap 和 Uniswap 的总和。

结论

我们希望这份清单能帮助您筛选出最好的 DeFi 代币，以投资于金融的未来。虽然此列表中有许多令人难以置信的项目，但 Metacade 是我们投资潜力的首选。由于代币仍处于预售阶段，Metacade 提供了一个令人兴奋的机会，可以尽早到达那里并参与 GameFi 行业的快速发展。结合 Play2Earn 关于社区参与和简化世界的杰出想法，我们看到了 Metacade 的光明未来。