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此事件是因先前传统银行向美国金融犯罪执法网路（The Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN）提交机敏文件，档案遭泄露后经外国媒体报导曝光，其中所涉及案件包括 1999 至 2017 年之间，洗钱金额超过 2 兆美元的非法交易、庞氏骗局以及贪腐组织的资金转移。
大量非法资金透过银行系统流动
国际调查记者同盟（ICIJ）、Buzzfeed 等媒体于 21 日皆以专题系列报导，FinCEN 外泄文件当中，被提及最多次的国际金融机构包括汇丰、渣打、德意志、摩根大通以及纽约梅隆银行。遭披露且争议性的行为如下：
- 摩根大通：为委内瑞拉、乌克兰、马来西亚、的潜在贪腐个体、组织流通资金
- 汇丰银行：提报多次可疑行为，却让香港庞氏骗局的资金帐户持续运作
- 德意志：涉及最多案件，占据 62%，协助交易金额超过 1 兆美元
- 渣打：为阿拉伯帐户（用于资助恐怖主义）处理交易超过 10 年
- 纽约梅隆银行：涉嫌处理 1.37 亿美元 OneCoin 骗局资金
业者纷纷自清：都过去了
在消息曝光后，由于内容过于劲爆，除引起国际关注外，各大媒体也对于此事件进行系列报导，国际调查记者同盟（ICIJ）更指出，乌克兰当局自 2010 年起，不断透过跨国汇款体系，将竞选资金输送给川普政权。美国财政部对此也不愿发表 FinCEN 以外的声明。
而各大银行则纷纷自清表示，近年已在洗钱防治上投入大量心力、致力于协助打击金融犯罪。可以说是最大参与者的德意志银行，于 20 日发布 声明 表示：
ICIJ 的报告中存在许多过往案例，许多问题皆已进行专案调查，德意志银行对于监管上的合作与补救措施都获得了大众认可，近年来也投入大量资源以加强反洗钱控管，我们非常专注于履行应尽的职责。
汇丰、渣打、纽约梅隆银行则纷纷表示，已在合规计画上投入大量资金，而摩根大通更强调自己在反洗钱政策上发挥了领头羊的作用。
机敏文件披露后全球银行股暴跌
在 FinCEN 机敏文件外泄且遭国际媒体披露后，遭点名的银行股价皆暴跌，其中又属德意志银行跌幅最深，21 日至今跌幅来到 9.2%。
除此之外，汇丰、渣打银行股价自今年以来分别下跌 51.8%、52.5%，其中汇丰银行更创下 1995 年以来的 25 年新低。
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